作為公募行業(yè)中的一員，睿遠(yuǎn)基金始終將提升投資者體驗(yàn)放在重要位置，諸多工作也圍繞這一目標(biāo)展開(kāi)，比如睿遠(yuǎn)基金APP成為行業(yè)首批上線鴻蒙生態(tài)的APP 

　　標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)、投資時(shí)間網(wǎng)研究員  齊文健 

　　正如《墨經(jīng)》中所記載的“力，形之所以?shī)^也”，當(dāng)前，科學(xué)技術(shù)正是公募行業(yè)提升投資者體驗(yàn)的“力”。 

　　如今，歷經(jīng)26年發(fā)展的公募行業(yè)已進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展階段，在金融市場(chǎng)數(shù)字化、個(gè)性化的趨勢(shì)下，投資者的需求從產(chǎn)品布局到業(yè)績(jī)表現(xiàn)，再到維度更加綜合的投資體驗(yàn)，愈發(fā)多元化。 

　　在此背景下，公募基金發(fā)展緊跟時(shí)代潮流，從單一的規(guī)模導(dǎo)向轉(zhuǎn)向以提高投資者滿意度為核心，借助云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等科技手段的輔助，逐漸優(yōu)化投資者體驗(yàn)。除了為投資者提供更為便捷的申購(gòu)贖回、賬戶(hù)查詢(xún)、產(chǎn)品導(dǎo)覽、投資咨詢(xún)等日常服務(wù)之外，定制化、個(gè)性化的投資解決方案在基金公司的任務(wù)列表中也較為常見(jiàn)。 

　　日前，為了提供更好的用戶(hù)體驗(yàn)，睿遠(yuǎn)基金APP成為行業(yè)首批加入華為鴻蒙生態(tài)的APP。 

　　科技賦能專(zhuān)業(yè)投資服務(wù) 

　　2024年，公募基金管理規(guī)模突破32萬(wàn)億元。伴隨行業(yè)的快速發(fā)展，投資者不再滿足于單純的投資收益，而是呈現(xiàn)出多變趨勢(shì)。基金公司如何為投資者提供更為多元、全面、深度的專(zhuān)業(yè)服務(wù)，成為業(yè)內(nèi)參與者需要解決的難題。 

　　監(jiān)管層對(duì)于投資者體驗(yàn)亦是高度重視。2024年9月，證監(jiān)會(huì)披露的機(jī)構(gòu)監(jiān)管通報(bào)內(nèi)容顯示，公募管理人分類(lèi)評(píng)價(jià)工作中，服務(wù)投資者指標(biāo)成為主要評(píng)價(jià)維度之一。    

　　顯而易見(jiàn)的是，公募基金公司對(duì)于提升投資者體驗(yàn)做了諸多嘗試，從產(chǎn)品布局、業(yè)績(jī)表現(xiàn)、降低費(fèi)率到銷(xiāo)售渠道搭建、營(yíng)銷(xiāo)手段，再到投資者陪伴與教育、APP應(yīng)用等。 

　　隨著人工智能、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)的普及，金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型日漸加深，公募基金公司也將科技手段用于日常運(yùn)營(yíng)、投研模型完善、數(shù)據(jù)分析、投資者畫(huà)像、風(fēng)險(xiǎn)控制等多方面，降低運(yùn)行成本的同時(shí)，有助于基金公司探索出更多提升投資者體驗(yàn)的方式，從而更加多層次、高效地觸達(dá)和服務(wù)投資者。 

　　標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)、投資時(shí)間網(wǎng)研究員查閱資料發(fā)現(xiàn)，睿遠(yuǎn)基金高度重視科技能力建設(shè)。近年來(lái)，該公司借助科技力量，不斷優(yōu)化、增強(qiáng)線上服務(wù)能力與投資者體驗(yàn)，并通過(guò)對(duì)睿遠(yuǎn)基金APP的持續(xù)完善，為投資者提供更為便捷貼心的服務(wù)。 

　　據(jù)了解，為了給投資者提供更好的服務(wù)體驗(yàn)，該公司APP積極擁抱鴻蒙生態(tài)。具體來(lái)看，2024年3月，睿遠(yuǎn)基金經(jīng)過(guò)與華為鴻蒙團(tuán)隊(duì)溝通和內(nèi)部綜合評(píng)估，決定啟動(dòng)鴻蒙原生應(yīng)用開(kāi)發(fā)；4月參與華為鴻蒙技術(shù)開(kāi)發(fā)培訓(xùn)；5月，睿遠(yuǎn)基金與華為在上海簽署鴻蒙合作協(xié)議，睿遠(yuǎn)基金APP成為業(yè)內(nèi)首批加入鴻蒙生態(tài)的基金公司APP；6月，睿遠(yuǎn)基金APP鴻蒙核心版本在華為應(yīng)用市場(chǎng)上線；10月8日，睿遠(yuǎn)基金APP鴻蒙正式版本上線，并面向全體用戶(hù)進(jìn)行公測(cè)。 

　　基于鴻蒙系統(tǒng)在原生應(yīng)用、原生流暢、原生安全、原生智能等方面的優(yōu)勢(shì)，睿遠(yuǎn)基金APP鴻蒙原生應(yīng)用已全面實(shí)現(xiàn)對(duì)登錄、陪伴、產(chǎn)品、查詢(xún)等業(yè)務(wù)板塊的升級(jí)，投資者可以通過(guò)鴻蒙系統(tǒng)完成理財(cái)交易、信息查詢(xún)等。同時(shí)，睿遠(yuǎn)基金APP加強(qiáng)投資者個(gè)人隱私信息保護(hù)，為投資者隱私保駕護(hù)航。 

　　標(biāo)點(diǎn)財(cái)經(jīng)、投資時(shí)間網(wǎng)研究員了解到，睿遠(yuǎn)基金APP是由睿遠(yuǎn)基金推出的一站式投資服務(wù)平臺(tái)，自2018年10月上線以來(lái)，結(jié)合投資者的投資理財(cái)需求，持續(xù)優(yōu)化投資者體驗(yàn)，為投資者提供全流程的投資理財(cái)專(zhuān)業(yè)服務(wù)。 

　　根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，鴻蒙操作系統(tǒng)生態(tài)設(shè)備數(shù)量已超過(guò)8億臺(tái)，并具有新構(gòu)架、新體驗(yàn)、新生態(tài)的特點(diǎn)，積極擁抱和融入鴻蒙生態(tài)正成為公募行業(yè)趨勢(shì)之一�；�金公司踴躍探索更多技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用場(chǎng)景，從而推動(dòng)服務(wù)的革新與升級(jí)。    

　　持續(xù)提升用戶(hù)體驗(yàn) 

　　經(jīng)過(guò)20余年的發(fā)展，我國(guó)公募行業(yè)中的投資者以個(gè)人投資者居多。除了通過(guò)技術(shù)手段擴(kuò)大能夠接觸到的投資者范圍之外，各基金公司還主動(dòng)開(kāi)展內(nèi)容生動(dòng)、形式多樣化的投資者教育與陪伴工作，睿遠(yuǎn)基金是其中之一。 

　　據(jù)了解，睿遠(yuǎn)基金注重為投資者提供有溫度的陪伴，將專(zhuān)業(yè)的金融投資知識(shí)以投資者更為容易接受的方式傳遞給投資者，逐步改善投資者的投資理念，使投資者在投資中獲得較為舒適的體驗(yàn)。 

　　線上投資者陪伴方面，投教基地網(wǎng)站已成為基金公司的主要陣地。睿遠(yuǎn)基金在建立的獨(dú)立投教網(wǎng)站上，保持了較高的內(nèi)容更新頻率，具體有行業(yè)相關(guān)政策法規(guī)、投資理念、投資知識(shí)、交易流程、投資行為等。 

　　為了增加投資者教育與陪伴中的趣味性，睿遠(yuǎn)基金打造了“小�！边@一卡通形象，在投資類(lèi)平臺(tái)、社交媒體等渠道與投資者進(jìn)行互動(dòng)，傳播投資知識(shí)。 

　　另外，作為公募行業(yè)中以權(quán)益投資見(jiàn)長(zhǎng)的基金公司，睿遠(yuǎn)基金有意通過(guò)自身多年積累的權(quán)益投資經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)投資者在投資實(shí)踐中遇到的困擾答疑解惑。該公司曾發(fā)布《權(quán)益類(lèi)基金投資知識(shí)手冊(cè)》，圍繞投資前、投資時(shí)、持有中不同階段投資者所關(guān)心的問(wèn)題，該《手冊(cè)》通過(guò)15個(gè)權(quán)益類(lèi)基金投資知識(shí)點(diǎn)，向投資者傳遞理性和長(zhǎng)期的投資理念。 

　　提升投資者的金融素養(yǎng)、優(yōu)化投資理念的同時(shí)，睿遠(yuǎn)基金還積極響應(yīng)并扎實(shí)推進(jìn)高校投資者教育工作，比如開(kāi)辦睿遠(yuǎn)基金高校證券分析大賽。此項(xiàng)賽事由睿遠(yuǎn)基金、睿遠(yuǎn)基金投教基地?cái)y手國(guó)內(nèi)外知名高校學(xué)生證券投資社團(tuán)共同舉辦，已舉辦5屆。    

　　睿遠(yuǎn)基金APP亦是投資者陪伴的媒介之一。觀察發(fā)現(xiàn)，睿遠(yuǎn)基金在APP上開(kāi)設(shè)了相應(yīng)欄目，涉及市場(chǎng)、產(chǎn)品、觀點(diǎn)等內(nèi)容，并細(xì)分了守候微笑曲線等專(zhuān)欄，將定投、權(quán)益類(lèi)基金投資、周期等相關(guān)知識(shí)以文字、音頻等方式傳遞給投資者，實(shí)現(xiàn)投資者陪伴。 

　　除此之外，睿遠(yuǎn)基金APP還開(kāi)設(shè)“睿見(jiàn)讀書(shū)會(huì)”欄目，通過(guò)推薦、組織閱讀與投資、經(jīng)濟(jì)、行為金融學(xué)相關(guān)的書(shū)籍，增進(jìn)投資者對(duì)基金、投資、宏觀市場(chǎng)等知識(shí)的深入了解。據(jù)悉，“睿見(jiàn)讀書(shū)會(huì)”已連續(xù)舉辦20期。 

　　未來(lái)，睿遠(yuǎn)基金將持續(xù)提升APP作為服務(wù)投資者的一線工具的綜合能力，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的實(shí)力，提升用戶(hù)體驗(yàn)。