更新招募說明書

　　銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資

　　基金

　　更新招募說明書

　�。�2015 年第 1 號）

　　基金管理人：銀華基金管理有限公司

　　基金托管人：寧波銀行股份有限公司

　　二零一四年十二月

　　更新招募說明書

　　重要提示

　　本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）于2014年11月4日證監(jiān)

　　許可【2014】1168號文準(zhǔn)予募集注冊。

　　本基金的基金合同生效日為2014年12月12日。

　　基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注

　　冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的風(fēng)險和收益作出實質(zhì)性判斷

　　或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。中國證監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作

　　出實質(zhì)性判斷或者保證。

　　證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降

　　低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險�；�金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的

　　金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)

　　基金投資所帶來的損失。投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)

　　別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

　　但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替

　　代儲蓄的等效理財方式。

　　基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投

　　資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險。一般來說，基金的收

　　益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險也越大。本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期

　　風(fēng)險水平高于債券型基金產(chǎn)品和貨幣市場基金，屬于中高預(yù)期風(fēng)險、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)

　　品。

　　本基金按照基金份額初始面值1.00元發(fā)售，在市場波動等因素的影響下，基金份額凈值

　　可能低于基金份額初始面值。

　　本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資

　　本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，

　　并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險，管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、

　　操作和技術(shù)風(fēng)險以及本基金特有的風(fēng)險（詳見本招募說明書中“風(fēng)險揭示”章節(jié)）等。巨額

　　贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，本基金為定期開放基金，即當(dāng)單個開放日基金的

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　　凈贖回申請超過前一開放日基金總份額的百分之二十時，投資人將可能無法及時贖回持有的

　　全部基金份額。

　　投資有風(fēng)險，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及基金合同，

　　了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判

　　斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

　　基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保

　　證本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書等

　　信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。本基金

　　的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)�；�金管理人所管理的其他基金的業(yè)績并

　　不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證�；�金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在

　　做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

　　投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買和贖回基金，基金

　　銷售機(jī)構(gòu)名單詳見本招募說明書、本基金的基金份額發(fā)售公告以及相關(guān)公告。

　　本招募說明書（更新）所載內(nèi)容截止日為2015年6月12日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截

　　止日為2015年3月31日，所披露的投資組合為2015年第1季度的數(shù)據(jù)（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

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　　目 錄

　　一、緒言 .......................................................................................................................................... 4

　　二、釋義 .......................................................................................................................................... 5

　　三、基金管理人 ............................................................................................................................ 10

　　四、基金托管人 ............................................................................................................................ 21

　　五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ........................................................................................................................ 24

　　六、基金的募集 ............................................................................................................................ 35

　　七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 36

　　八、基金份額的開放期、封閉期、申購與贖回......................................................................... 37

　　九、基金的投資 ............................................................................................................................ 47

　　十、基金的業(yè)績 ............................................................................................................................ 57

　　十一、基金的財產(chǎn) ........................................................................................................................ 58

　　十二、基金資產(chǎn)估值 .................................................................................................................... 59

　　十三、基金的收益與分配............................................................................................................. 64

　　十四、基金的費用與稅收............................................................................................................. 66

　　十五、基金的會計和審計............................................................................................................. 69

　　十六、基金的信息披露................................................................................................................. 70

　　十七、風(fēng)險揭示 ............................................................................................................................ 75

　　十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..................................................................... 79

　　十九、基金合同的內(nèi)容摘要......................................................................................................... 83

　　二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要............................................................................................... 100

　　二十一、對基金份額持有人的服務(wù)........................................................................................... 111

　　二十二、其他應(yīng)披露事項........................................................................................................... 112

　　二十三、招募說明書的存放及查閱方式................................................................................... 113

　　二十四、備查文件 ...................................................................................................................... 114

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　　一、緒言

　　《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招

　　募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基

　　金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集

　　證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金信息披露管

　　理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式

　　證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）及其他有關(guān)法律法規(guī)編寫。

　　本招募說明書闡述了銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金的投資目

　　標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資人在作出投資決策前

　　應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

　　基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其

　　真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

　　本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由銀華基金管理有

　　限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信

　　息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

　　本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊�；�金合同是約定基金

　　當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

　　額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承

　　認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。

　　基金合同當(dāng)事人應(yīng)按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)�；�金投

　　資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

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　　二、釋義

　　在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

　　1、基金或本基金：指銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金

　　2、基金管理人：指銀華基金管理有限公司

　　3、基金托管人：指寧波銀行股份有限公司

　　4、基金合同：指《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》

　　及對基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

　　5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《銀華回報靈活配置定期開

　　放混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

　　6、招募說明書或本招募說明書：指《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投

　　資基金招募說明書》及其定期的更新

　　7、基金份額發(fā)售公告：指《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金份

　　額發(fā)售公告》

　　8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

　　行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

　　9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議

　　通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013

　　年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

　　10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投資

　　基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

　　11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2004年6月8日頒布、同年7月1日實施的《證券投

　　資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

　　12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募集證

　　券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

　　13、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

　　14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　15、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

　　體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

　　16、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

　　5

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　　17、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

　　存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織

　　18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相

　　關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

　　19、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者、發(fā)起資金提供方以及

　　法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

　　20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得本基金基金份額的投資人

　　21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

　　份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)

　　22、銷售機(jī)構(gòu)：指銀華基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其

　　他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，辦理基金銷

　　售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　23、基金銷售網(wǎng)點：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點

　　24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

　　賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

　　立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

　　25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)�；�金的登記機(jī)構(gòu)為銀華基金管理有限公司或接

　　受銀華基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

　　26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

　　份額余額及其變動情況的賬戶

　　27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、

　　申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶

　　28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

　　人聘請法定機(jī)構(gòu)驗資并向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之

　　日

　　29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，

　　清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

　　30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3

　　個月

　　31、存續(xù)期：指基金合同生效后合法存續(xù)的不定期期間

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　　32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

　　33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日

　　34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

　　35、定期開放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開放的

　　運作方式

　　36、封閉期：本基金首個封閉期為自基金合同生效日起至第一個開放期的首日（不含該

　　日）之間的期間，之后的封閉期為每相鄰兩個開放期之間的期間。本基金在封閉期內(nèi)不辦理

　　申購與贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易

　　37、開放期：本基金開放申購、贖回等業(yè)務(wù)的期間。本基金自每個封閉期結(jié)束之后進(jìn)入

　　開放期，期間可以辦理申購與贖回業(yè)務(wù)

　　本基金每三個月開放一次，每個開放期所在月份為基金合同生效日所在月份在后續(xù)每三

　　個日歷月中最后一個日歷月，每個開放期為當(dāng)月最后5個工作日

　　開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期前2 日進(jìn)

　　行公告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購

　　與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間順延，直至滿足開放期

　　的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)

　　38、開放日：指銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

　　39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

　　40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《銀華基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及其不時做出的

　　修訂，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人

　　和投資人共同遵守

　　41、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買本基

　　金基金份額的行為

　　42、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

　　請購買本基金基金份額的行為

　　43、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

　　定的條件以及基金銷售網(wǎng)點規(guī)定的手續(xù)要求將本基金基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

　　44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，

　　申請將其持有基金管理人管理的已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放式基金的全部或部分基金份額

　　轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的且已開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的其他開放式基金基金份額的行為

　　7

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　　45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份額

　　銷售機(jī)構(gòu)的操作

　　46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款

　　金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受

　　理基金申購申請的一種投資方式。本基金在開放期內(nèi)不設(shè)置定期定額投資計劃

　　47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

　　換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)

　　超過上一開放日基金總份額的20%

　　48、提取評價日：每一封閉期的最后一個工作日

　　49、元：指人民幣元

　　50、基金利潤：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費

　　用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額

　　51、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其

　　他資產(chǎn)的價值總和

　　52、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

　　53、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)所得價值

　　54、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份

　　額凈值的過程

　　55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的報刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介

　　56、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

　　57、發(fā)起式基金：指符合《運作辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的相關(guān)條件而募集、運作規(guī)定，

　　由基金管理人、基金管理人股東、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理（指基金管理人員工

　　中依法具有基金經(jīng)理資格者，包括但不限于本基金的基金經(jīng)理，下同）承諾認(rèn)購一定金額并

　　持有一定期限的證券投資基金

　　58、發(fā)起資金：指基金管理人的股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高級管理

　　人員或基金經(jīng)理等人員參與認(rèn)購的資金。發(fā)起資金認(rèn)購本基金的金額不低于1000萬元，且發(fā)

　　起資金認(rèn)購的基金份額持有期限不低于三年

　　59、發(fā)起資金提供方：以發(fā)起資金認(rèn)購本基金且承諾以發(fā)起資金認(rèn)購的基金份額持有期

　　限不少于三年的基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員

　　8

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　　60、中國：指中華人民共和國，為基金合同的目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別

　　行政區(qū)及臺灣地區(qū)

　　9

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　　三、基金管理人

　�。ㄒ唬┗�金管理人概況

　　名稱 銀華基金管理有限公司

　　注冊地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈19層

　　辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城C2辦公樓15層

　　法定代表人 王珠林 設(shè)立日期 2001年5月28日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān) 中國證監(jiān)會 批準(zhǔn)設(shè)立文號 中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7號

　　組織形式 有限責(zé)任公司 注冊資本 2億元人民幣

　　存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營 聯(lián)系人 馮晶

　　電話 010-85186558 傳真 010-58163027

　　銀華基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)（證監(jiān)基金字

　　[2001]7號文）設(shè)立的全國性資產(chǎn)管理公司。公司注冊資本為2億元人民幣，公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　為西南證券股份有限公司（出資比例49％）、第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（出資比例29％）、

　　東北證券股份有限公司（出資比例21％）及山西海鑫實業(yè)股份有限公司（出資比例1％）。

　　公司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。公司注冊

　　地為廣東省深圳市。

　　公司治理結(jié)構(gòu)完善，經(jīng)營運作規(guī)范，能夠切實維護(hù)基金投資人的利益。公司董事會下設(shè)

　　“風(fēng)險控制委員會”和“薪酬與提名委員會”2個專業(yè)委員會，有針對性地研究公司在經(jīng)營

　　管理和基金運作中的相關(guān)情況，制定相應(yīng)的政策，并充分發(fā)揮獨立董事的職能，切實加強(qiáng)對

　　公司運作的監(jiān)督。

　　公司監(jiān)事會由4位監(jiān)事組成，主要負(fù)責(zé)檢查公司的財務(wù)以及對公司董事、高級管理人員

　　的行為進(jìn)行監(jiān)督。

　　公司具體經(jīng)營管理由總經(jīng)理負(fù)責(zé)，公司根據(jù)經(jīng)營運作需要設(shè)置投資管理部、量化投資部、

　　研究部、市場營銷部、高端客戶部、國際合作與產(chǎn)品開發(fā)部、境外投資部、特定資產(chǎn)管理部、

　　交易管理部、固定收益部、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部、風(fēng)險管理部、運作保障部、信息技術(shù)部、公司辦

　　公室、人力資源部、行政財務(wù)部、深圳管理部、監(jiān)察稽核部、戰(zhàn)略發(fā)展部等 20 個職能部門，

　　并設(shè)有北京分公司。此外，公司設(shè)立投資決策委員會作為公司投資業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，同

　　時下設(shè)“主動型 A 股投資決策、固定收益投資決策、量化和境外投資決策”三個專門委員會。

　　公司投資決策委員會負(fù)責(zé)確定公司投資業(yè)務(wù)理念、投資政策及投資決策流程和風(fēng)險管理。

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　�。ǘ�）主要人員情況

　　1.基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級管理人員

　　王珠林先生：董事長，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任甘肅省職工財經(jīng)學(xué)院財會系講師；甘肅省證券

　　公司發(fā)行部經(jīng)理；中國藍(lán)星化學(xué)工業(yè)總公司處長，藍(lán)星清洗股份有限公司董事、副總經(jīng)理、

　　董事會秘書，藍(lán)星化工新材料股份公司籌備組組長；西南證券有限責(zé)任公司副總裁；中國銀

　　河證券股份有限公司副總裁；西南證券股份有限公司董事、總裁。此外，還曾先后擔(dān)任中國

　　證監(jiān)會發(fā)行審核委員會委員、中國證監(jiān)會上市公司并購重組審核委員會委員、中國證券業(yè)協(xié)

　　會投資銀行業(yè)委員會委員、重慶市證券期貨業(yè)協(xié)會會長、鹽田港集團(tuán)外部董事、國投電力控

　　股股份有限公司獨立董事、上海城投控股股份有限公司獨立董事等職務(wù)�，F(xiàn)任銀華基金管理

　　有限公司董事長、銀華國際資本管理有限公司董事長、銀華財富資本管理（北京）有限公司

　　董事、西南證券股份有限公司董事，兼任中國上市公司協(xié)會并購融資委員會執(zhí)行主任、中國

　　退役士兵就業(yè)創(chuàng)業(yè)服務(wù)促進(jìn)會副理事長、中證機(jī)構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司董事、中航動力

　　股份有限公司獨立董事、財政部資產(chǎn)評估準(zhǔn)則委員會委員、北京大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)管理研究中心

　　研究員。

　　錢龍海先生：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾任北京京放投資管理顧問公司總經(jīng)理助理；佛山證

　　券有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司黨委書記、董事、總裁，兼任第

　　一創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司董事長、第一創(chuàng)業(yè)摩根大通證券有限責(zé)任公司董事。還擔(dān)任中國證

　　券業(yè)協(xié)會第五屆理事會理事，中國證券業(yè)協(xié)會投資銀行業(yè)務(wù)委員會第五屆副主任委員，深圳

　　市證券業(yè)協(xié)會副會長。

　　楊樹財先生：董事，中共黨員，研究生，高級會計師，中國注冊會計師，中國證券業(yè)協(xié)

　　會創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略委員會副主任委員，吉林省高級專業(yè)技術(shù)資格評審委員會評委，第十三屆長

　　春市人大代表，長春市特等勞動模范，吉林省五一勞動獎?wù)芦@得者，全國五一勞動獎?wù)芦@得

　　者，吉林省勞動模范，吉林省人民政府第三屆、第四屆決策咨詢委員。曾任職吉林省財政廳、

　　吉林會計師事務(wù)所涉外業(yè)務(wù)部主任；廣西北海吉興會計師事務(wù)所主任會計師；吉林會計師事

　　務(wù)所副所長；東北證券有限責(zé)任公司財務(wù)總監(jiān)、副總裁、總裁；東北證券股份有限公司總裁、

　　黨委副書記；東方基金管理有限責(zé)任公司董事長。現(xiàn)任東北證券股份有限公司董事長、總裁、

　　黨委書記；東證融通投資管理有限公司董事，東證融達(dá)投資有限公司副董事長。

　　周曉冬先生：董事，金融 MBA、國際商務(wù)師。曾任中國南光進(jìn)出口總公司廣東分公司總

　　經(jīng)理；上海海博鑫惠國際貿(mào)易有限公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理�，F(xiàn)任海鑫鋼鐵集團(tuán)有限公司董

　　事長助理，兼任北京惠宇投資有限公司總經(jīng)理。

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　　王立新先生，董事、總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任中國工商銀行總行科員；南方證券股份

　　有限公司基金部副處長；南方基金管理有限公司研究開發(fā)部、市場拓展部總監(jiān)；銀華基金管

　　理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、代總經(jīng)理、代董事長�，F(xiàn)任銀華基金管理有限公司董事、

　　總經(jīng)理、銀華財富資本管理（北京）有限公司董事長、銀華國際資本管理有限公司董事。

　　鄭秉文先生：獨立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，教授，博士生導(dǎo)師。曾任中國社會科學(xué)院培訓(xùn)

　　中心主任，院長助理，副院長。現(xiàn)任中國社會科學(xué)院美國研究所黨委書記、所長；中國社科

　　院世界社會保障中心主任；中國社科院研究生院教授，博士生導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者，

　　中國人民大學(xué)勞動人事學(xué)院兼職教授，武漢大學(xué)社會保障研究中心兼職研究員，西南財經(jīng)大

　　學(xué)保險學(xué)院暨社會保障研究所兼職教授，遼寧工程技術(shù)大學(xué)客座教授。

　　王恬先生：獨立董事，大學(xué)學(xué)歷，高級經(jīng)濟(jì)師。曾任中國銀行深圳分行行長，深圳天驥

　　基金董事，中國國際財務(wù)有限公司（深圳）董事長，首長四方（集團(tuán)）有限公司執(zhí)行董事。

　　現(xiàn)任南方國際租賃有限公司董事、總裁。

　　陸志芳先生：獨立董事，法律碩士，律師。曾任對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法律系副主任，北京

　　仲裁委員會仲裁員，北京市律師協(xié)會國際業(yè)務(wù)委員會副主任委員，海問律師事務(wù)所律師、合

　　伙人，浩天信和律師事務(wù)所合伙人、律師�，F(xiàn)任北京天達(dá)共和律師事務(wù)所合伙人、律師。

　　劉星先生：獨立董事，管理學(xué)博士，重慶大學(xué)經(jīng)濟(jì)與工商管理學(xué)院會計學(xué)教授、博士生

　　導(dǎo)師，政府特殊津貼享受者、中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員、中國會計學(xué)會理事、中國會

　　計學(xué)會對外學(xué)術(shù)交流專業(yè)委員會副主任、中國會計學(xué)會教育分會前任會長、中國管理現(xiàn)代化

　　研究會常務(wù)理事、中國優(yōu)選法統(tǒng)籌法與經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)研究會常務(wù)理事。

　　周蘭女士：監(jiān)事會主席，中國社會科學(xué)院貨幣銀行學(xué)專業(yè)研究生學(xué)歷。曾任北京建材研

　　究院財務(wù)科長；北京京放經(jīng)濟(jì)發(fā)展公司計財部經(jīng)理；佛山證券有限責(zé)任公司監(jiān)事長及風(fēng)險控

　　制委員會委員�，F(xiàn)任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司監(jiān)事長及風(fēng)險控制委員會委員。

　　王致賢先生，監(jiān)事，碩士。曾任重慶市地方稅務(wù)局辦公室秘書、重慶市政府辦公廳一處

　　秘書、重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會辦公室秘書、重慶市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會企業(yè)管

　　理三處副處長�，F(xiàn)任西南證券股份有限公司辦公室（黨委辦公室）主任、證券事務(wù)代表。

　　龔颯女士：監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任湘財證券有限責(zé)任公司分支機(jī)構(gòu)財務(wù)負(fù)責(zé)人；泰達(dá)荷

　　銀基金管理有限公司基金事業(yè)部副總經(jīng)理；湘財證券有限責(zé)任公司稽核經(jīng)理；交銀施羅德基

　　金管理有限公司運營部總經(jīng)理�，F(xiàn)任銀華基金管理有限公司運作保障部總監(jiān)。

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　　杜永軍先生：監(jiān)事，大專學(xué)歷。曾任五洲大酒店財務(wù)部收款主管；北京賽特飯店財務(wù)部

　　收款主管、收款主任、經(jīng)理助理、副經(jīng)理、經(jīng)理。現(xiàn)任銀華基金管理有限公司行政財務(wù)部總

　　監(jiān)助理。

　　封樹標(biāo)先生：副總經(jīng)理，工學(xué)碩士。曾任國信證券天津營業(yè)部經(jīng)理、平安證券綜合研究

　　所副所長、平安證券資產(chǎn)管理事業(yè)部總經(jīng)理、平安大華基金管理有限責(zé)任公司總經(jīng)理、廣發(fā)

　　基金機(jī)構(gòu)投資部總經(jīng)理等職。2011 年 3 月加盟銀華基金管理有限公司，曾擔(dān)任公司總經(jīng)理

　　助理職務(wù)，現(xiàn)任銀華基金管理有限公司副總經(jīng)理，同時兼任公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資經(jīng)理。

　　周毅先生：副總經(jīng)理，碩士學(xué)位。曾任美國普華永道金融服務(wù)部部門經(jīng)理、巴克萊銀行

　　量化分析部副總裁及巴克萊亞太有限公司副董事等職。2009 年 9 月加盟銀華基金管理有限

　　公司，曾擔(dān)任銀華全球核心優(yōu)選證券投資基金、銀華滬深 300 指數(shù)證券投資基金（LOF）、銀

　　華抗通脹主題證券投資基金（LOF）基金經(jīng)理和公司總經(jīng)理助理職務(wù)。現(xiàn)任銀華基金管理有

　　限公司副總經(jīng)理，兼任公司量化投資總監(jiān)、量化投資部總監(jiān)以及境外投資部總監(jiān)、銀華財富

　　資本管理（北京）有限公司董事、銀華國際資本管理有限公司總經(jīng)理，并同時兼任銀華深證

　　100 指數(shù)分級證券投資基金、銀華中證 800 等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)分級證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。

　　凌宇翔先生：副總經(jīng)理、代理督察長，工商管理碩士。曾任機(jī)械工業(yè)部主任科員；西南

　　證券有限責(zé)任公司基金管理部總經(jīng)理；銀華基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任銀華基金管理有

　　限公司副總經(jīng)理、代理督察長及銀華國際資本管理有限公司董事。

　　2.本基金基金經(jīng)理

　　王華先生，碩士學(xué)位，中國注冊會計師協(xié)會非執(zhí)業(yè)會員。曾任職于西南證券有限責(zé)任公

　　司。2000年10月加盟銀華基金管理有限公司（籌），先后在研究策劃部、基金經(jīng)理部工作，

　　自2004年3月2日至2007年1月30日任銀華保本增值證券投資基金基金經(jīng)理，自2005年6月9日

　　至2006年10月21日期間任銀華貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理，自2006年11月16日至2013

　　年11月4日期間任銀華富裕主題股票型證券投資基金基金經(jīng)理，自2013年8月6日起兼任銀華

　　中小盤精選股票型證券投資基金基金經(jīng)理，自2014年12月12日起兼任本基金基金經(jīng)理，并同

　　時擔(dān)任任公司總經(jīng)理助理、投資管理部總監(jiān)及A股基金投資總監(jiān)。

　　3.公司投資決策委員會成員

　　委員會主席：王立新

　　委員：封樹標(biāo)、周毅、王華、姜永康、王世偉、郭建興、倪明、董嵐楓

　　王立新先生：詳見基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級管理人員情況。

　　封樹標(biāo)先生：詳見基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級管理人員情況。

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　　周毅先生：詳見基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級管理人員情況。

　　王華先生：詳見本基金擬任基金經(jīng)理。

　　姜永康先生，碩士學(xué)位。2001年至2005年曾就職于中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司，

　　歷任研究員、組合經(jīng)理等職。2005年9月加盟銀華基金管理有限公司，曾任養(yǎng)老金管理部投

　　資經(jīng)理職務(wù)。曾擔(dān)任銀華貨幣市場證券投資基金、銀華保本增值證券投資基金、銀華永祥保

　　本混合型證券投資基金以及銀華中證轉(zhuǎn)債指數(shù)增強(qiáng)分級證券投資基金基金經(jīng)理。現(xiàn)任公司總

　　經(jīng)理助理、固定收益部總監(jiān)及固定收益基金投資總監(jiān)以及銀華財富資本管理（北京）有限公

　　司董事，并同時擔(dān)任銀華增強(qiáng)收益?zhèn)�券型證券投資基金、銀華永泰積極債券型證券投資基金

　　基金經(jīng)理。

　　王世偉先生，碩士學(xué)位，曾擔(dān)任吉林大學(xué)系統(tǒng)工程研究所講師；平安證券營業(yè)部總經(jīng)理；

　　南方基金公司市場部總監(jiān)；都邦保險投資部總經(jīng)理；金元證券資本市場部總經(jīng)理。2013年1

　　月加盟銀華基金管理有限公司，曾擔(dān)任銀華財富資本管理（北京）有限公司副總經(jīng)理，現(xiàn)任

　　銀華財富資本管理（北京）有限公司總經(jīng)理。

　　郭建興先生，學(xué)士學(xué)位。曾在山西證券股份有限公司（原山西證券有限責(zé)任公司）從事

　　證券自營業(yè)務(wù)工作，歷任交易主管、總經(jīng)理助理兼監(jiān)理等職；并曾就職于華商基金管理有限

　　公司投資管理部，曾擔(dān)任華商領(lǐng)先企業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟

　　銀華基金管理有限公司，現(xiàn)任銀華優(yōu)質(zhì)增長股票型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　倪明先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士；曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任債券信用

　　分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾任大成創(chuàng)新成長混合型證券

　　投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。2011年4月加盟銀華基金管理有限公司�，F(xiàn)擔(dān)任銀華核心價值優(yōu)選

　　股票型證券投資基金和銀華領(lǐng)先策略股票型證券投資基金基金經(jīng)理。

　　董嵐楓先生，博士學(xué)位；曾任五礦工程技術(shù)有限責(zé)任公司高級業(yè)務(wù)員。2010年10月加盟

　　銀華基金管理有限公司，歷任研究部助理研究員、行業(yè)研究員。現(xiàn)任研究部副總監(jiān)。

　　4.上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

　　（三）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

　　1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

　�。�1）依法募集資金；

　�。�2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；

　�。�3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；

　�。�4）銷售基金份額；

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　　（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

　�。�6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合

　　同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資

　　者的利益；

　�。�7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

　　（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

　�。�9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金

　　合同規(guī)定的費用；

　�。�10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

　�。�11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

　�。�12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基

　　金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

　�。�13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

　�。�14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法

　　律行為；

　�。�15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

　　部機(jī)構(gòu)；

　�。�16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換

　　和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

　　（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　　2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

　�。�1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

　　發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

　�。�2）辦理基金備案手續(xù)；

　　（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

　�。�4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

　　管理和運作基金財產(chǎn)；

　　（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

　　的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

　　證券投資；

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　　（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何

　　第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

　　（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　�。�8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基

　　金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回

　　的價格；

　�。�9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

　�。�10）編制季度、半年度和年度基金報告；

　�。�11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

　　（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合

　　同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

　�。�13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

　　（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

　�。�15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金

　　托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　�。�16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料 15

　　年以上；

　�。�17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者

　　能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成

　　本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　�。�18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　�。�19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金

　　托管人；

　　（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承

　　擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基

　　金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　�。�22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

　　為承擔(dān)責(zé)任；

　�。�23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌�法律行為�?/p>

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　　更新招募說明書

　�。�24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理

　　人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30

　　日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

　�。�25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

　　（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

　　（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　�。ㄋ模┗�金管理人承諾

　　1.本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制

　　全權(quán)處理本基金的投資。

　　2.本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制

　　度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。

　　3.本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措

　　施，防止下列行為的發(fā)生：

　　（1）以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券；

　�。�2）動用銀行信貸資金從事證券買賣；

　�。�3）將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款；

　�。�4）從事證券信用交易；

　�。�5）以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資；

　　（6）從事有可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　　（7）從事證券承銷行為；

　　（8）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等行為來操縱和擾亂市場價格；

　　（9）進(jìn)行高位接盤、利益輸送等損害基金份額持有人利益的行為；

　�。�10）通過股票投資取得對上市公司的控制權(quán)；

　　（11）因基金投資股票而參加上市公司股東大會的、與上市公司董事會或其他持有 5%

　　以上投票權(quán)的股東惡意串通，致使股東大會表決結(jié)果侵犯社會公眾股東的合法利益；

　　（12）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。

　　4.本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、

　　法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：

　�。�1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；

　　（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

　　17

　　更新招募說明書

　�。�3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；

　　（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

　　（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

　�。�6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

　　容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

　�。�7）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

　　5.基金經(jīng)理承諾

　�。�1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最

　　大利益；

　　（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益；

　�。�3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資

　　內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

　�。�4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。

　　（五）基金管理人的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　1.風(fēng)險管理體系

　　本基金在運作過程中面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作或技

　　術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和外部風(fēng)險。針對上述各種風(fēng)險，本公司建立了一套完整的

　　風(fēng)險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：

　�。�1）建立風(fēng)險管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，

　　配備相應(yīng)的人力資源與技術(shù)系統(tǒng)，設(shè)定風(fēng)險管理的時間范圍與空間范圍等內(nèi)容。

　�。�2）識別風(fēng)險。辨識組織系統(tǒng)與業(yè)務(wù)流程中存在什么樣的風(fēng)險，為什么會存在以及如

　　何引起風(fēng)險。

　　（3）分析風(fēng)險。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及其引起的后果。

　�。�4）度量風(fēng)險。評估風(fēng)險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。

　　定性的度量是把風(fēng)險水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度

　　分別進(jìn)入相應(yīng)的級別。定量的方法則是設(shè)計一些風(fēng)險指標(biāo)，測量其數(shù)值的大小。

　　（5）處理風(fēng)險。將風(fēng)險水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低的風(fēng)險，則承擔(dān)

　　它，但需加以監(jiān)控。而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險，則實施一定的管理計劃，對于一些后果極其嚴(yán)重

　　的風(fēng)險，則準(zhǔn)備相應(yīng)的應(yīng)急處理措施。

　�。�6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險管理系統(tǒng)要監(jiān)視及評價其管理績效，在必要時適時加

　　18

　　更新招募說明書

　　以改變。

　　（7）報告與咨詢。建立風(fēng)險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管

　　理人員及監(jiān)管部門了解公司風(fēng)險管理狀況，并尋求咨詢意見。

　　2.內(nèi)部控制制度

　�。�1）內(nèi)部控制的原則

　　A.全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q

　　策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。

　　B.獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度的獨立性與

　　權(quán)威性。

　　C.相互制約原則。公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實可行的相互

　　制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。

　　D.有效性原則。公司的內(nèi)部風(fēng)險控制工作必須從實際出發(fā)，主要通過對工作流程的控制，

　　進(jìn)而達(dá)到對各項經(jīng)營風(fēng)險的控制。

　　E.防火墻原則。公司的投資管理、基金運作、計算機(jī)技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)部門，在物理上和

　　制度上適當(dāng)隔離。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督處罰措施。

　　F.適時性原則。公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的制定，應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營

　　戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改

　　變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。

　�。�2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　A.控制環(huán)境

　　公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。本公司在董事會下設(shè)立了風(fēng)

　　險控制委員會，負(fù)責(zé)針對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風(fēng)險進(jìn)行研究并制定相應(yīng)的控制制

　　度。在特殊情況下，風(fēng)險控制委員會可依據(jù)其職權(quán)，在上報董事會的同時，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行

　　一定的干預(yù)。

　　公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有效貫徹公司

　　董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了投資決策委員會，就基金投資等發(fā)表專業(yè)意見及

　　建議。

　　此外，公司設(shè)有督察長，組織指導(dǎo)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運作的合法性、

　　合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險控制工作，發(fā)生重大風(fēng)險事件時向公司

　　董事長和中國證監(jiān)會報告。

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　　更新招募說明書

　　B.風(fēng)險評估

　　公司風(fēng)險控制人員定期評估公司風(fēng)險狀況，范圍包括所有能對經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的

　　內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響的程度及可能性，并將評估報

　　告報公司董事會及高層管理人員。

　　C.操作控制

　　公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相互合作與制

　　衡的原則�；�金投資管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)分工，各部門的操作相

　　互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核對、相互牽制。

　　各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的關(guān)系，以減

　　少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。

　　在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，每項業(yè)務(wù)操

　　作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存人員進(jìn)行處理。

　　D.信息與溝通

　　公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，

　　保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)?/p>

　　人員進(jìn)行處理。

　　E.監(jiān)督與內(nèi)部稽核

　　本公司設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，

　　檢查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，

　　揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地

　　執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員具有相對的獨立性，定期出具監(jiān)察稽核報告，報公司督察長、董事會及

　　中國證監(jiān)會。

　�。�3）基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

　　A. 基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管理層的責(zé)

　　任；

　　B.上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確；

　　C. 基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制

　　度。

　　20

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　　四、基金托管人

　�。ㄒ唬┗�金托管人基本情況

　　名稱：寧波銀行股份有限公司

　　住所：中國浙江寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號

　　法定代表人：陸華裕

　　成立時間：1997 年 04 月 10 日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會，銀監(jiān)復(fù)[2007]64 號

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：叁拾貳億肆仟玖佰捌拾貳萬捌仟肆佰零壹人民幣元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　基金托管資格批文及文號：證監(jiān)許可【2012】1432 號

　�。ǘ�）主要人員情況

　　截至 2014 年 12 月末，寧波銀行資產(chǎn)托管部共有員工 28 人，平均年齡 30 歲，100％以

　　上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技術(shù)職稱。

　　（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，寧波銀行自 2012 年獲得證券投資基金資產(chǎn)托管的資

　　格以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制體系、

　　規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外

　　廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的

　　市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中豐富和成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、

　　信托資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)

　　管理計劃、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績

　　效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。

　　（四）基金托管人的職責(zé)

　　基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象進(jìn)

　　行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人

　　要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合

　　基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查�；�金托管人根據(jù)

　　有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。

　　21

　　更新招募說明書

　　基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根

　　據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)

　　構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名

　　單�；�金管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)

　　及時將更新后的名單發(fā)送給對方。

　　基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間債券

　　市場進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)

　　準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適

　　用的交易結(jié)算方式。基金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易

　　對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交

　　易。

　�。ㄎ澹┗�金托管人的內(nèi)部控制制度

　　1、內(nèi)部風(fēng)險控制目標(biāo)

　　強(qiáng)化內(nèi)部管理，保障國家的金融方針政策及相關(guān)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行，保證自覺合規(guī)依法

　　經(jīng)營，形成一個運作規(guī)范化、管理科學(xué)化、監(jiān)控制度化的內(nèi)控體系，保障業(yè)務(wù)正常運行，維

　　護(hù)基金持有人及基金托管人的合法權(quán)益。

　　2、內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)

　　由寧波銀行專業(yè)稽核監(jiān)察部門和資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)的審計內(nèi)控部門構(gòu)成。資產(chǎn)托管部內(nèi)部

　　設(shè)置專門審計內(nèi)控部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，依照有關(guān)法律規(guī)

　　章，對業(yè)務(wù)的運行獨立行使稽核監(jiān)察職權(quán)。

　　3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則

　�。�1）合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項制度并貫穿于托管業(yè)務(wù)

　　經(jīng)營管理活動的始終。

　�。�2）完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；

　　監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部所有的部門、崗

　　位和人員。

　�。�3）及時性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照“內(nèi)控優(yōu)

　　先”的原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度。

　�。�4）審慎性原則：必須實現(xiàn)防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營，保證基金財產(chǎn)的安全與完整。

　�。�5）有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及工商銀行經(jīng)營管理的發(fā)展變化進(jìn)行適時

　　22

　　更新招募說明書

　　修訂；必須保證制度的全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。

　�。�6）獨立性原則：設(shè)立專門履行基金托管人職責(zé)的管理部門；直接的操作人員和控制

　　人員必須相對獨立、適當(dāng)分開；資產(chǎn)托管部內(nèi)部設(shè)置獨立的負(fù)責(zé)稽核監(jiān)察部門專責(zé)內(nèi)控制度

　　的檢查。

　�。�六）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　1、監(jiān)督方法

　　依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用 “基

　　金投資監(jiān)督系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投

　　資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中

　　國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送

　　的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　2、監(jiān)督流程

　�。�1）每工作日按時通過基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)

　　控，發(fā)現(xiàn)投資比例超標(biāo)等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進(jìn)行情況核

　　實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。

　�。�2）收到基金管理人的劃款指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手

　　等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督。

　�。�3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運

　　作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風(fēng)格顯著性等方面進(jìn)行評價，報送中國證監(jiān)會。

　�。�4）通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行

　　解釋或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。

　　23

　　更新招募說明書

　　五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

　　1.直銷機(jī)構(gòu)

　�。�1）銀華基金管理有限公司深圳直銷中心

　　地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道 6008 號特區(qū)報業(yè)大廈 19 層

　　電話 0755-83515002 傳真 0755-83515082

　　聯(lián)系人 饒艷艷 網(wǎng)址 www.yhfund.com.cn

　　全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話 400-678-3333

　�。�2）銀華基金管理有限公司北京直銷中心

　　地址 北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　電話 010-58162950 傳真 010-58162951

　　聯(lián)系人 展璐

　�。�3）銀華基金管理有限公司網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)

　　網(wǎng)上交易網(wǎng)址 trade.yhfund.com.cn/etrading

　　手機(jī)交易網(wǎng)站 m.yhfund.com.cn

　　客戶服務(wù)電話 010-85186558, 4006783333

　　投資人可以通過基金管理人網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)辦理本基金的開戶和認(rèn)購手續(xù)，具體交易

　　細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。

　　2.其他銷售機(jī)構(gòu)

　�。�1） 寧波銀行股份有限公司

　　注冊地址 寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號

　　法定代表人 陸華裕 聯(lián)系人 胡技勛

　　客服電話 95574 網(wǎng)址 www.nbcb.com.cn

　�。�2） 中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街25號

　　法定代表人 王洪章

　　客服電話 95533 網(wǎng)址 www.ccb.com

　　（3） 中國銀行股份有限公司

　　注冊地址 北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號

　　法定代表人 田國立

　　客服電話 95566 網(wǎng)址 www.boc.cn

　�。�4） 交通銀行股份有限公司

　　注冊地址 上海市銀城中路188號

　　法定代表人 牛錫明

　　24

　　更新招募說明書

　　客服電話 95559 網(wǎng)址 www.bankcomm.com

　�。�5） 招商銀行股份有限公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)深南大道7088號

　　法定代表人 李建紅

　　客服電話 95555 網(wǎng)址 www.cmbchina.com

　�。�6） 渤海銀行股份有限公司

　　注冊地址 天津市河西區(qū)馬場道201-205號

　　法定代表人 劉寶鳳 聯(lián)系人 王宏

　　客服電話 400-888-8811 網(wǎng)址 www.cbhb.com.cn

　　（7） 渤海證券股份有限公司

　　注冊地址 天津市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室

　　法定代表人 王春峰 聯(lián)系人 蔡霆

　　客服電話 400-6515-988 網(wǎng)址 http://www.bhzq.com

　�。�8） 大同證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 大同市城區(qū)迎賓街15號桐城中央21層

　　法定代表人 董祥 聯(lián)系人 薛津

　　客服電話 4007121212 網(wǎng)址 http://www.dtsbc.com.cn/

　　（9） 東北證券股份有限公司

　　注冊地址 長春市自由大路1138號

　　法定代表人 楊樹財 聯(lián)系人 安巖巖

　　400-600-0686 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.nesc.cn

　　0431-85096733

　�。�10） 國都證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 北京市東城區(qū)東直門南大街3號國華投資大廈9層10層

　　法定代表人 常喆

　　客服電話 400-818-8118 網(wǎng)址 www.guodu.com

　�。�11） 華龍證券股份有限公司

　　注冊地址 蘭州市城關(guān)區(qū)東崗西路638號財富大廈4樓

　　法定代表人 李曉安 聯(lián)系人 李昕田

　　0931-96668 、

　　客服電話 網(wǎng)址 www.hlzqgs.com

　　4006898888

　�。�12） 江海證券有限公司

　　25

　　更新招募說明書

　　注冊地址 黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號

　　法定代表人 孫名揚 聯(lián)系人 劉爽

　　客服電話 400-666-2288 網(wǎng)址 www.jhzq.com.cn

　�。�13） 聯(lián)訊證券股份有限公司

　　注冊地址 中國廣東省惠州市惠城區(qū)江北東江三路廣播電視新聞中心

　　法定代表人 徐剛 聯(lián)系人 郭晴

　　客服電話 95564 網(wǎng)址 www.lxzq.com.cn

　�。�14） 齊魯證券有限公司

　　注冊地址 山東省濟(jì)南市經(jīng)七路86號

　　法定代表人 李瑋 聯(lián)系人 吳陽

　　客服電話 95538 網(wǎng)址 www.qlzq.com.cn

　　（15） 山西證券股份有限公司

　　注冊地址 太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓

　　法定代表人 侯巍 聯(lián)系人 郭熠

　　400-666-1618；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.i618.com.cn

　　95573

　�。�16） 天相投資顧問有限公司

　　注冊地址 北京市西城區(qū)金融街19號富凱大廈B座701

　　法定代表人 林義相 聯(lián)系人 尹伶

　　客服電話 010-66045678 網(wǎng)址 www.jjm.com.cn

　�。�17） 信達(dá)證券股份有限公司

　　注冊地址 北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓

　　法定代表人 張志剛 聯(lián)系人 唐靜

　　客服電話 400-800-8899 網(wǎng)址 www.cindasc.com

　�。�18） 中國銀河證券股份有限公司

　　注冊地址 北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座

　　法定代表人 陳有安 聯(lián)系人 宋明

　　客服電話 400-888-8888 網(wǎng)址 www.chinastock.com.cn

　�。�19） 中天證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 遼寧省沈陽市和平區(qū)光榮街23號甲

　　法定代表人 馬功勛 聯(lián)系人 袁勁松

　　26

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　　客服電話 400-6180-315 網(wǎng)址 www.stockren.com

　　（20） 中信建投證券股份有限公司

　　注冊地址 北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

　　法定代表人 王常青 聯(lián)系人 權(quán)唐

　　客服電話 400-8888-108 網(wǎng)址 www.csc108.com

　�。�21） 中信證券股份有限公司

　　注冊地址 深圳市深南大道7088號招商銀行大廈A層

　　法定代表人 王東明 聯(lián)系人 騰艷

　　客服電話 95558 網(wǎng)址 www.citics.com

　　（22） 中信證券（山東）有限責(zé)任公司

　　注冊地址 青島市嶗山區(qū)深圳路222號青島國際金融廣場1號樓20層（266061)

　　法定代表人 楊寶林 聯(lián)系人 吳忠超

　　客服電話 95548 網(wǎng)址 www.citicssd.com

　�。�23） 中信證券（浙江）有限責(zé)任公司

　　注冊地址 浙江省杭州市解放東路29號迪凱銀座22、23層

　　法定代表人 沈強(qiáng) 聯(lián)系人 王霈霈

　　客服電話 95548 網(wǎng)址 www.bigsun.com.cn

　　（24） 長城證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)深南大道6008號特區(qū)報業(yè)大廈14、16、17層

　　法定代表人 黃耀華

　　0755-33680000；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.cgws.com

　　400-6666-888

　�。�25） 長江證券股份有限公司

　　注冊地址 武漢市新華路特8號長江證券大廈

　　法定代表人 楊澤柱 聯(lián)系人 奚博宇

　　客服電話 95579；400-8888-999 網(wǎng)址 www.95579.com

　�。�26） 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈18樓

　　法定代表人 劉學(xué)民

　　客服電話 400-888-1888 網(wǎng)址 www.fcsc.com

　　27

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　　（27） 東海證券股份有限公司

　　注冊地址 江蘇省常州市延陵西路23號投資廣場18層

　　法定代表人 朱科敏 聯(lián)系人 梁旭

　　客服電話 95531；400-8888-588 網(wǎng)址 http://www.longone.com.cn

　　（28） 東吳證券股份有限公司

　　注冊地址 蘇州工業(yè)園區(qū)星陽街5號東吳證券大廈

　　法定代表人 范力 聯(lián)系人 方曉丹

　　客服電話 4008-601-555 網(wǎng)址 http://www.dwzq.com.cn

　�。�29） 光大證券股份有限公司

　　注冊地址 上海市靜安區(qū)新閘路1508號

　　法定代表人 薛峰 聯(lián)系人 劉晨

　　95525 ； 10108998 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.ebscn.com

　　400-888-8788

　　（30） 國金證券股份有限公司

　　注冊地址 成都市青羊區(qū)東城根上街 95 號

　　法定代表人 冉云 聯(lián)系人 劉一宏

　　客服電話 4006-600109 網(wǎng)址 www.gjzq.com.cn

　�。�31） 國泰君安證券股份有限公司

　　注冊地址 上海市浦東新區(qū)商城路618號

　　法定代表人 萬建華

　　客服電話 400-8888-666 網(wǎng)址 www.gtja.com

　　（32） 國信證券股份有限公司

　　注冊地址 深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈16-26層

　　法定代表人 何如 聯(lián)系人 齊曉燕

　　客服電話 95536 網(wǎng)址 www.guosen.com.cn

　�。�33） 華安證券股份有限公司

　　注冊地址 安徽省合肥市政務(wù)文化新區(qū)天鵝湖路198號

　　法定代表人 李工 聯(lián)系人 甘霖

　　96518( 安 徽 ) ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.hazq.com

　　400-809-6518(全國)

　�。�34） 華寶證券有限責(zé)任公司

　　28

　　更新招募說明書

　　注冊地址 上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道100號57層

　　法定代表人 陳林

　　客服電話 400-820-9898 網(wǎng)址 www.cnhbstock.com

　　（35） 華泰證券股份有限公司

　　注冊地址 江蘇省南京市中山東路90號華泰證券大廈

　　法定代表人 吳萬善

　　客服電話 95597 網(wǎng)址 www.htsc.com.cn

　�。�36） 華鑫證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)金田路 4018 號安聯(lián)大廈 28 層 A01、B01（b）單元

　　法定代表人 俞洋 聯(lián)系人 楊莉娟

　　021-32109999 ；

　　客服電話 網(wǎng)址 www.cfsc.com.cn

　　029-68918888

　　（37） 金元證券股份有限公司

　　注冊地址 海南省�？谑心蠈毬�36號證券大廈4層

　　法定代表人 陸濤

　　客服電話 400-888-8228 網(wǎng)址 www.jyzq.cn

　　（38） 平安證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 深圳市福田中心區(qū)金田路4036號榮超大廈16-20層

　　法定代表人 謝永林

　　客服電話 95511-8 網(wǎng)址 http://www.pingan.com

　�。�39） 長城國瑞證券有限公司

　　注冊地址 廈門市蓮前西路2號蓮富大廈17樓

　　法定代表人 傅毅輝

　　客服電話 0592-5163588 網(wǎng)址 www.xmzq.cn

　�。�40） 上海證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 上海市西藏中路336號

　　法定代表人 龔德雄 聯(lián)系人 張瑾

　　400-891-8918；

　　客服電話 網(wǎng)址 http://www.962518.com

　　021-962518

　　（41） 申萬宏源證券有限公司

　　注冊地址 上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層

　　29

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　　法定代表人 李梅

　　客服電話 95523；400-889-5523 網(wǎng)址 www.swhysc.com

　�。�42） 五礦證券有限公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)金田路4028號榮超經(jīng)貿(mào)中心辦公樓47層01單元

　　法定代表人 張永衡 聯(lián)系人 賴君偉

　　客服電話 400-184-0028 網(wǎng)址 www.wkzq.com.cn

　　（43） 西藏同信證券股份有限公司

　　注冊地址 西藏自治區(qū)拉薩市北京中路101號

　　法定代表人 賈紹君 聯(lián)系人 曹亦思

　　客服電話 400-881-1177 網(wǎng)址 www.xzsec.com

　�。�44） 西南證券股份有限公司

　　注冊地址 重慶市江北區(qū)橋北苑8號

　　法定代表人 余維佳

　　客服電話 400-809-6096 網(wǎng)址 www.swsc.com.cn

　�。�45） 興業(yè)證券股份有限公司

　　注冊地址 福州市湖東路268號

　　法定代表人 蘭榮

　　客服電話 95562 網(wǎng)址 www.xyzq.com.cn

　�。�46） 招商證券股份有限公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38－45層

　　法定代表人 宮少林 聯(lián)系人 林生迎

　　客服電話 400-8888-111；95565 網(wǎng)址 www.newone.com.cn

　　（47） 中國中投證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層-21層及

　　第04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元

　　法定代表人 龍增來 聯(lián)系人 劉毅

　　網(wǎng)址 www.china-invs.cn 客服電話 400 600 8008、95532

　　（48） 中航證券有限公司

　　注冊地址 南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號國際金融大廈A座41樓

　　法定代表人 杜航 聯(lián)系人 戴蕾

　　30

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　　客服電話 400-8866-567 網(wǎng)址 www.avicsec.com

　�。�49） 中山證券有限責(zé)任公司

　　注冊地址 深圳市南山區(qū)科技中一路西華強(qiáng)高新發(fā)展大樓 7 層、8 層

　　法定代表人 黃揚錄 聯(lián)系人 羅藝琳

　　客服電話 400-1022-011 網(wǎng)址 http://www.zszq.com/

　�。�50） 深圳眾祿基金銷售有限公司

　　辦公地址 深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓

　　聯(lián)系人 童彩平

　　客服電話 4006-788-887 網(wǎng)址 www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　�。�51） 上海長量基金銷售投資顧問有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層

　　聯(lián)系人 單丙燁

　　客服電話 400-089-1289 網(wǎng)址 www.erichfund.com

　�。�52） 北京展恒基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)德勝門外華嚴(yán)北里2號民建大廈6層

　　聯(lián)系人 朱亞菲

　　客服電話 400-888-6661 網(wǎng)址 www.myfund.com

　　（53） 杭州數(shù)米基金銷售有限公司

　　辦公地址 浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道3588號恒生大廈12樓

　　聯(lián)系人 徐昳緋

　　客服電話 4000-766-123 網(wǎng)址 www.fund123.cn

　�。�54） 上海好買基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號鄂爾多斯國際大廈9樓（200120）

　　聯(lián)系人 羅夢

　　客服電話 400-700-9665 網(wǎng)址 www.ehowbuy.com

　　（55） 浙江同花順基金銷售有限公司

　　辦公地址 浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號元茂大廈903

　　聯(lián)系人 吳杰

　　客服電話 4008-773-772 網(wǎng)址 www.ijijin.cn

　�。�56） 上海天天基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號 3C座9樓

　　31

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　　聯(lián)系人 潘世友

　　客服電話 400-1818-188 網(wǎng)址 www.1234567.com.cn

　　（57） 諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)陸家嘴銀城中路68號時代金融中心8樓801

　　聯(lián)系人 方成

　　客服電話 400－821－5399 網(wǎng)址 www.noah-fund.com

　�。�58） 萬銀財富（北京）基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓3201內(nèi)3201單元

　　聯(lián)系人 張莉

　　客服電話 400-808-0069 網(wǎng)址 www.wy-fund.com

　�。�59） 宜信普澤投資顧問（北京）有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國路88號SOHO現(xiàn)代城C座1809

　　聯(lián)系人 劉夢軒

　　客服電話 400-609-9500 網(wǎng)址 www.yixinfund.com

　�。�60） 深圳騰元基金銷售有限公司

　　辦公地址 深圳市福田區(qū)金田路2028號皇崗商務(wù)中心主樓4F（07）單元

　　聯(lián)系人 陳廣浩

　　客服電話 4006-877-899 網(wǎng)址 www.tenyuanfund.com

　　（61） 深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座9層

　　聯(lián)系人 張燕

　　客服電話 4008507771 網(wǎng)址 t.jrj.com

　�。�62） 和訊信息科技有限公司

　　辦公地址 北京市朝外大街22號泛利大廈10層

　　聯(lián)系人 吳衛(wèi)東

　　客服電話 4009200022 網(wǎng)址 licaike.hexun.com

　　（63） 北京增財基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)南禮士路 66 號建威大廈 1208 室

　　聯(lián)系人 王天

　　客服電話 400-001-8811 網(wǎng)址 www.zcvc.com.cn

　�。�64） 一路財富（北京）信息科技有限公司

　　32

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　　辦公地址 北京市西城區(qū)車公莊大街 9 號五棟大樓 C 座 702 室

　　聯(lián)系人 蘇昊

　　客服電話 400-0011-566 網(wǎng)址 www.yilucaifu.com

　　（65） 北京錢景財富投資管理有限公司

　　辦公地址 北京市海淀區(qū)海淀南路 13 號樓 6 層 616 室

　　聯(lián)系人 魏爭

　　客服電話 400-678-5095 網(wǎng)址 www.niuji.net

　�。�66） 嘉實財富管理有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國路 91 號金地中心 A 座 6 層

　　聯(lián)系人 費勤雯

　　客服電話 400-021-8850 網(wǎng)址 www.harvestwm.cn

　�。�67） 北京恒天明澤基金銷售有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路 20 號樂成中心 A 座 23 層

　　聯(lián)系人 馬鵬程

　　客服電話 400-786-8868-5 網(wǎng)址 www.chtfund.com/

　　（68） 中國國際期貨有限公司

　　辦公地址 北京市朝陽區(qū)麥子店西路 3 號新恒基國際大廈 15 層

　　聯(lián)系人 趙森

　　客服電話 400-8888-160 網(wǎng)址 www.cifco.net

　�。�69） 北京創(chuàng)金啟富投資管理有限公司

　　辦公地址 北京市西城區(qū)民豐胡同 31 號 5 號樓 215A

　　聯(lián)系人 張晶晶

　　客服電話 010-88067525 網(wǎng)址 www.5irich.com

　　（70） 海銀基金銷售有限公司

　　辦公地址 上海市浦東新區(qū)東方路 1217 號陸家嘴金融服務(wù)廣場 16 樓

　　聯(lián)系人 劉艷妮

　　客服電話 400-808-1016 網(wǎng)址 www.fundhaiyin.com

　�。ㄒ陨吓琶�不分先后）

　　33

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　　基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和基金合同等的規(guī)定，選擇其

　　他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并及時履行公告義務(wù)。

　　（二）登記機(jī)構(gòu)

　　名稱 銀華基金管理有限公司

　　注冊地址 廣東省深圳市福田區(qū)深南大道 6008 號特區(qū)報業(yè)大廈 19 層

　　辦公地址 北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　法定代表人 王珠林 聯(lián)系人 伍軍輝

　　電話 010--58163000 傳真 010-58162824

　�。ㄈ�）出具法律意見書的律師事務(wù)所

　　名稱 上海市通力律師事務(wù)所

　　住所及辦公地址 上海市銀城中路 68 號時代金融中心 19 樓

　　負(fù)責(zé)人 俞衛(wèi)峰 聯(lián)系人 孫睿

　　電話 021-31358666 傳真 021-31358600

　　經(jīng)辦律師 黎明、孫睿

　�。ㄋ模�審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

　　名稱 安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

　　北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城安永大樓（即東 3

　　住所及辦公地址

　　辦公樓）16 層

　　法定代表人 吳港平 聯(lián)系人 王珊珊

　　電話 010-58153280；010-58152145 傳真 010-85188298

　　經(jīng)辦注冊會計師 湯駿、王珊珊

　　34

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　　六、基金的募集

　�。ㄒ唬┗�金募集的依據(jù)

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、

　　基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會2014年11月4日證監(jiān)許可【2014】1168號準(zhǔn)予募集

　　注冊。本基金已于2014年12月9日結(jié)束募集，募集期凈認(rèn)購金額及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計

　　份496,272,148.83份，有效認(rèn)購戶數(shù)為8,281戶。

　�。ǘ�）基金類別

　　混合型發(fā)起式證券投資基金

　�。ㄈ�）基金的運作方式

　　契約型開放式

　　本基金以定期開放方式運作，即采取在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定期開

　　放的運作方式。

　　（四）基金存續(xù)期限

　　不定期

　　35

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　　七、基金合同的生效

　　本基金的基金合同生效日為2014年12月12日。自基金合同生效之日起滿3年后，連續(xù)20

　　個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金

　　管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中

　　國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并

　　召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。

　　本基金自基金合同生效之日起3年內(nèi)，在任一開放期的最后一個開放日日終，有下列情

　　形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　　1、基金份額持有人數(shù)量不滿200 人的；

　　2、基金資產(chǎn)凈值低于2000萬元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。

　　本基金自基金合同生效之日起滿3年后，在任一開放期的最后一個開放日日終，有下列

　　情形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　　1、基金份額持有人數(shù)量不滿200 人的；

　　2、基金資產(chǎn)凈值低于5000 萬元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。

　　基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動終止。

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同一

　　類別的其他基金合并，而無需召開基金份額持有人大會：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達(dá)不到200人；

　　（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元。

　　發(fā)生上述情形時，如屆時基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其中

　　任意一只基金進(jìn)行合并。

　　法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

　　36

　　更新招募說明書

　　八、基金份額的開放期、封閉期、申購與贖回

　　（一）基金份額的開放期和封閉期

　　本基金每三個月開放一次，每個開放期所在月份為基金合同生效日所在月份在后續(xù)每三

　　個日歷月中最后一個日歷月，每個開放期為當(dāng)月最后5個工作日。本基金在開放期內(nèi)辦理申

　　購與贖回業(yè)務(wù)。

　　本基金首個封閉期為自基金合同生效日起至第一個開放期的首日（不含該日）之間的期

　　間，之后的封閉期為每相鄰兩個開放期之間的期間。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)

　　務(wù)。

　　例如：假設(shè)本基金的《基金合同》于2014年12月26日生效，則本基金的第一個封閉期為

　　《基金合同》生效之日起（含）至2015年3月24日（含），第一個開放期為2015年3月25日起

　�。ê�）至2015年3月31日（含）期間的工作日。本基金的第二個封閉期為2015年4月1日起（含）

　　至2015年6月23日（含），第二個開放期為2015年6月24日起（含）至2015年6月30日（含）期

　　間的工作日。

　　開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放期前2 日進(jìn)

　　行公告。如封閉期結(jié)束后或在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購

　　與贖回業(yè)務(wù)，或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回業(yè)務(wù)的，開放期時間順延，直至滿足開放期

　　的時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)。

　�。ǘ�）申購和贖回的場所

　　本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。本基金銷售機(jī)構(gòu)為基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其

　　他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點。本基金銷售機(jī)構(gòu)名單參見本招募說明書“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”部分

　　相關(guān)內(nèi)容或其他相關(guān)公告。

　　基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)

　　辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若

　　基金管理人或其指定的其他銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可通過上述

　　方式進(jìn)行申購與贖回。

　�。ㄈ�）基金銷售對象

　　符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)

　　投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。

　�。ㄋ模┥曩徍挖H回的開放日及時間

　　1.開放日及開放時間

　　37

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　　投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，開放日為開放期內(nèi)的每個工作日。開放日

　　的具體業(yè)務(wù)辦理時間以銷售機(jī)構(gòu)公布時間為準(zhǔn)，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的

　　要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。在封閉期內(nèi)，本基金不辦理申購、贖回

　　業(yè)務(wù)，也不上市交易。

　　基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更或其

　　他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日

　　前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

　　2.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

　　本基金每個開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準(zhǔn)，且基金管理人最遲應(yīng)于開放

　　期前2 日進(jìn)行公告。

　　基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

　　換。在開放期內(nèi)，投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登

　　記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。

　　但若投資者在開放期最后一日業(yè)務(wù)辦理時間結(jié)束之后提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視為

　　無效申請。開放期以及開放期辦理申購與贖回業(yè)務(wù)的具體事宜見基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)

　　公告。

　�。ㄎ澹┥曩徟c贖回的原則

　　1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)

　　行計算；

　　2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

　　3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，在當(dāng)日業(yè)務(wù)時間辦

　　理結(jié)束后不得撤銷；

　　4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人持有份額登記日期的先后次序進(jìn)行順序

　　贖回；

　　5、投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付款項后，申購申請方

　　為有效。

　　基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)

　　則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

　　（六）申購與贖回的程序

　　1、申購和贖回的申請方式

　　38

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　　投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回

　　的申請。

　　2、申購和贖回的款項支付

　　投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；基

　　金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

　　基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。

　　投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖

　　回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

　　3、申購和贖回申請的確認(rèn)

　　基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請

　　日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交

　　的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他

　　方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功或無效，投資人已繳付的申購款項將退回投資人賬

　　戶。

　　銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收

　　到申購、贖回申請，申購與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，

　　投資人應(yīng)及時查詢。否則，如因申請未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承

　　擔(dān)。

　　在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，基金管理人可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整

　　并按照有關(guān)規(guī)定公告。

　�。ㄆ撸┥曩彿蓊~和贖回金額的限制

　　1.在本基金其他銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行申購時，每個基金賬戶首

　　筆申購的最低金額為人民幣1,000元，每筆追加申購的最低金額為人民幣1,000元。直銷機(jī)構(gòu)

　　的直銷中心僅對機(jī)構(gòu)投資人辦理業(yè)務(wù)，基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及

　　交易級差有其他規(guī)定的，以其業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

　　2.基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為500份基金份額；

　　基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回申請導(dǎo)致單個交易賬戶的基金

　　份額余額少于500份時，余額部分基金份額必須一同贖回。

　　3.投資人將所申購的基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額

　　的限制。

　　4.本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進(jìn)行限制。

　　39

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　　5.基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和

　　贖回份額的數(shù)量限制�；�金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指

　　定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

　�。ò耍┥曩徍挖H回的費用及其用途

　　1.申購費率

　　本基金對通過直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資

　　人實施差別的申購費率。

　　養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收益形成

　　的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)年金單

　　一計劃以及集合計劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理

　　人將發(fā)布臨時公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。非養(yǎng)老金客戶指

　　除養(yǎng)老金客戶外的其他投資人。

　　通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶，所

　　適用的特定申購費率如下所示：

　　申購金額（M,含申購費） 申購費率

　　M＜50 萬元 0.45%

　　50 萬元≤M＜100 萬元 0.36%

　　申購費率

　　100 萬元≤M＜200 萬元 0.30%

　　200 萬元≤M＜500 萬元 0.15%

　　M≥500 萬元 按筆收取，1000 元/筆

　　除前述養(yǎng)老金客戶以外的其他投資人申購本基金基金份額所適用的申購費率如下所示：

　　申購金額（M,含申購費） 申購費率

　　M＜50 萬元 1.5%

　　50 萬元≤M＜100 萬元 1.2%

　　申購費率

　　100 萬元≤M＜200 萬元 1.0%

　　200 萬元≤M＜500 萬元 0.5%

　　M≥500 萬元 按筆收取，1000 元/筆

　　2.贖回費率

　　本基金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費用在基金份額持有人

　　40

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　　贖回本基金份額時收取。

　　對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財

　　產(chǎn)；對持有期大于等于30天少于90天的投資人收取0.50%的贖回費，并將贖回費總額的75%

　　計入基金財產(chǎn)；對持有期大于等于90天少于180天的投資人收取0.50%的贖回費，并將贖回費

　　總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持有期大于等于180天少于365天的投資人收取0.50%的贖回費，

　　并將贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)；對持有期大于等于365天少于730天的投資人收取0.25%

　　的贖回費，并將贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)，對持有期大于等于730天的投資人不收取贖

　　回費。

　　本基金基金份額贖回費率具體如下：

　　持有期限（Y） 贖回費率

　　Y＜30 天 1.5%

　　贖回費率 30 天≤Y＜365 天 0.50%

　　365 天≤Y＜730 天 0.25%

　　Y≥730 天 0%

　　3.本基金申購費在投資人申購基金份額時收取。本基金的贖回費在基金份額持有人贖回

　　基金份額時收取，贖回費未歸入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。投資

　　人在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

　　4.基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購費率、贖回費率或收費方

　　式。費率或收費方式如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實施前按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)

　　定在指定媒介上刊登公告。

　　5.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定

　　基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網(wǎng)上交易、電話交易等)等進(jìn)行基金交易的投資人定

　　期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)

　　后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率、贖回費率并另行公告。

　　（九）申購金額與贖回金額的計算方式

　　1.申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式

　�。�1）申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以當(dāng)日基金份額

　　凈值為基準(zhǔn)計算，申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，

　　舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

　　41

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　　（2）贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用

　　后的余額，贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，舍去部

　　分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

　　2.申購份額的計算：

　　基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，其中：

　　凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

　�。ㄗⅲ簩τ谶m用固定金額申購費的申購，凈申購金額=申購金額-固定申購費金額）

　　申購費用=申購金額-凈申購金額

　�。ㄗⅲ簩τ谶m用固定金額申購費的申購，申購費用=固定申購費金額）

　　申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值

　　例二：某養(yǎng)老金客戶投資2,000,000.00元申購本基金，其對應(yīng)的申購費率為0.15%，假

　　設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.060元，則其可得到的申購份額為：

　　凈申購金額=2,000,000.00/（1＋0.15%）=1,997,004.49元

　　申購費用=2,000,000.00－1,997,004.49=2,995.51元

　　申購份額=1,997,004.49/1.060=1,883,966.50份

　　即：某養(yǎng)老金客戶投資2,000,000.00元申購本基金，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.060

　　元，則可得到1,883,966.50份基金份額。

　　3.贖回金額的計算：

　　贖回金額的計算方法如下：

　　贖回總金額=贖回份額×T日基金份額凈值

　　贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　凈贖回金額=贖回總金額-贖回費用

　　例三：某客戶贖回持有的1,000,000份基金份額，持有期限為360天，其對應(yīng)的贖回費率

　　為0.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.148元，則其可得到的凈贖回金額為：

　　贖回總金額=1,000,000×1.148=1,148,000.00元

　　贖回費用=1,148,000.00×0.50%=5740.00元

　　凈贖回金額=1,148,000.00-5740.00=1,142,260.00元

　　即：某持有本基金360天的客戶贖回持有的1,000,000份基金份額，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份

　　額凈值為1.148元，則可得到的凈贖回金額為為1,142,260.00元。

　　4.基金份額凈值的計算

　　42

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　　在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)在附加管理費提取評價日的次日披露提取評價日的基金份額凈值和基金份額

　　累計凈值。在基金開放期每個開放日的次日，基金管理人應(yīng)通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以

　　及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會

　　同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)

　　點后第4位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)。

　　(十)基金份額的登記

　　投資人申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人

　　自T+2日（含該日）后有權(quán)在開放期贖回該部分基金份額。

　　投資人在開放期贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，但不得實質(zhì)

　　影響投資人的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在指定媒介公告。

　　(十一)拒絕或暫停申購的情形

　　在開放期內(nèi)發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

　　1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。

　　2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

　　購申請。

　　3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

　　4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

　　5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)

　　績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

　　6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、

　　基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。

　　7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　發(fā)生上述第 1、2、3、5、6、7 項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人

　　的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人

　　的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管

　　理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理，且開放期時間將相應(yīng)順延，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整申購

　　業(yè)務(wù)的辦理期間并予以公告。

　　(十二)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

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　　在開放期內(nèi)發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

　　款項：

　　1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。

　　2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

　　回申請或延緩支付贖回款項。

　　3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

　　4、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理人可暫

　　停接受投資人的贖回申請。

　　5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

　　發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項

　　時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；

　　如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請

　　人，未支付部分可延期支付。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的

　　辦理并公告，且開放期時間將相應(yīng)順延，基金管理人有權(quán)合理調(diào)整贖回業(yè)務(wù)的辦理期間并予

　　以公告。

　　(十三)巨額贖回的情形及處理方式

　　1、巨額贖回的認(rèn)定

　　若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

　　申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一

　　開放日的基金總份額的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　2、巨額贖回的處理方式

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

　　延緩支付贖回款項。

　　（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

　　程序執(zhí)行。

　�。�2）延緩支付贖回款項：基金管理人對符合法律法規(guī)及基金合同約定的贖回申請應(yīng)于

　　當(dāng)日全部予以接受和確認(rèn)。但對于已接受的贖回申請，當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回

　　申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成

　　較大波動時，基金管理人當(dāng)日按比例辦理的贖回份額不得低于基金總份額的 20%，其余贖回

　　申請可以延緩支付贖回款項，但延緩支付的期限最長不超過 20 個工作日。延緩支付的贖回

　　44

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　　申請以贖回申請確認(rèn)當(dāng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額。

　　3、延緩支付贖回款項的公告

　　當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募

　　說明書規(guī)定的其他方式在法律法規(guī)規(guī)定的時限范圍內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方

　　法，同時在指定媒介上刊登公告。

　�。ㄊ�四）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

　　1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在

　　規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。

　　2、如發(fā)生暫停的時間為 1 日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

　　新開放申購或贖回公告，并公布最近 1 個開放日的基金份額凈值。

　　3、如果發(fā)生暫停的時間超過 1 天但少于兩周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，

　　基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回

　　的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近 1 個開放日的基金份額凈值。

　　4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停

　　公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，基金管理人可以調(diào)整刊登公告的頻率。暫停結(jié)束，

　　基金重新開放申購或贖回時，基金管理人按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上連

　　續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近 1 個開放日的

　　基金份額凈值。

　　(十五)基金轉(zhuǎn)換

　　基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人

　　管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人

　　屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

　�。ㄊ�六）基金份額的轉(zhuǎn)讓

　　在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)

　　會認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登

　　記�；�金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理

　　人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

　�。ㄊ�七）基金的非交易過戶

　　基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

　　交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

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　　更新招募說明書

　　受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

　　繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

　　份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

　　指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

　　人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件

　　的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

　　(十八)基金轉(zhuǎn)托管

　　基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可

　　以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

　�。ㄊ�九）基金份額的凍結(jié)與解凍

　　基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

　　可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍�；�金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益

　　按照我國法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定是否凍結(jié)。在國家有權(quán)機(jī)關(guān)作

　　出決定之前，被凍結(jié)的基金份額產(chǎn)生的權(quán)益（權(quán)益為現(xiàn)金紅利部分，自動轉(zhuǎn)為基金份額）先

　　行一并凍結(jié)。被凍結(jié)基金份額仍然參與收益分配。

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　　九、基金的投資

　　(一)投資目標(biāo)

　　本基金通過積極優(yōu)選具備利潤創(chuàng)造能力并且估值水平具備競爭力的優(yōu)勢上市公司，同時

　　通過優(yōu)化風(fēng)險收益配比來追求絕對收益，力求實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。

　　(二)投資范圍

　　本基金投資于依法發(fā)行或上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

　　金投資的其他金融工具。具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上

　　市的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（國債、金融債、企業(yè)（公司）債、次級債、可轉(zhuǎn)換債

　　券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持

　　證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基

　　金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。

　　未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單的，本基金可參與同業(yè)存單的投資，

　　不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

　　執(zhí)行。

　　如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

　　以將其納入投資范圍。

　　基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的0％-95％；權(quán)證投資比例為基金資

　　產(chǎn)凈值的0-3%；開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，

　　應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基

　　金不受上述5%的限制，但每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。

　　待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基金

　　既有投資策略和風(fēng)險收益特征并在控制風(fēng)險的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參與融

　　資融券業(yè)務(wù)以及通過證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險管理。屆時

　　基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制原則、具體參與比例限制、費用收支、信息披

　　露、估值方法及其他相關(guān)事項按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無需

　　召開基金份額持有人大會決定。

　　(三)投資策略

　　本基金堅持“自上而下”為主、“自下而上”為輔的投資視角，在實際投資過程中充分

　　47

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　　體現(xiàn)“主題投資”這個核心理念。深入分析挖掘社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程中各類投資主題得以產(chǎn)生

　　和持續(xù)的內(nèi)在驅(qū)動因素，重點投資于具有可持續(xù)發(fā)展前景的投資主題中的優(yōu)質(zhì)上市公司。

　　1、大類資產(chǎn)配置策略

　　本基金采用“自上而下”的分析視角，綜合考量中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景、國內(nèi)股票市場

　　的估值、國內(nèi)債券市場收益率的期限結(jié)構(gòu)、CPI與PPI變動趨勢、外圍主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)與

　　資本市場的運行狀況等因素，分析研判貨幣市場、債券市場與股票市場的預(yù)期收益與風(fēng)險，

　　并據(jù)此進(jìn)行大類資產(chǎn)的配置與組合構(gòu)建，合理確定本基金在股票、債券、現(xiàn)金等金融工具上

　　的投資比例，并隨著各類金融工具風(fēng)險收益特征的相對變化，適時動態(tài)地調(diào)整各金融工具的

　　投資比例。

　　2、股票投資策略

　　本基金堅持“自上而下”為主、“自下而上”為輔的投資視角，在實際投資過程中充分

　　體現(xiàn)“主題投資”這個核心理念。

　�。�1）主題投資策略

　　本基金所謂“主題”，是指國內(nèi)外實體經(jīng)濟(jì)、政府政策、科學(xué)技術(shù)、社會變遷、金融市

　　場等層面已經(jīng)發(fā)生或預(yù)期將發(fā)生的，將導(dǎo)致行業(yè)或企業(yè)競爭力提升、盈利水平改善的驅(qū)動因

　　素，由于中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有多層次、多樣化的特點，而各主題之間又可以相對獨立，所以證

　　券市場上會同時出現(xiàn)多個主題投資機(jī)會。本基金綜合要素、驅(qū)動力和投資邏輯三個角度，重

　　點關(guān)注產(chǎn)業(yè)政策、區(qū)域振興、科技進(jìn)步、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、社會結(jié)構(gòu)變遷所帶來的投資主題。

　　具體說來，可供本基金配置的投資主題包括但不限于內(nèi)需增長、消費提振與消費升級、投資

　　結(jié)構(gòu)與布局改善、社會保障與醫(yī)療改革、節(jié)能減排、環(huán)保、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)化、新能源、

　　新材料及新科技的應(yīng)用、城市化的進(jìn)程、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用、人口老齡化、國有企業(yè)改革、社會收

　　入分配改革、匯率改革、金融制度的改革和發(fā)展、金融工具的創(chuàng)新、經(jīng)濟(jì)全球化等等所帶來

　　的投資主題。由于這些“投資主題”有著深刻的基本面基礎(chǔ)，且將導(dǎo)致相關(guān)行業(yè)或企業(yè)經(jīng)營

　　狀況的改善，因此，將給本基金帶來良好的投資機(jī)會。

　　投資主題是影響經(jīng)濟(jì)發(fā)展或企業(yè)盈利前景的關(guān)鍵性和趨勢性因素，具有動態(tài)、前瞻、跨

　　行業(yè)或跨地區(qū)等特征。主題投資策略是基于自上而下的投資主題分析框架，綜合運用定量和

　　定性分析方法，通過對經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的制度性、結(jié)構(gòu)性或周期性趨勢的研究和分析，深入

　　挖掘上述趨勢得以產(chǎn)生和持續(xù)的內(nèi)在驅(qū)動因素以及潛在的投資主題，并選擇那些受惠于投資

　　主題的公司進(jìn)行投資。

　�。�2）個股精選策略

　　48

　　更新招募說明書

　　本基金在主題配置策略的基礎(chǔ)上，在各投資主題內(nèi)配置相應(yīng)的投資標(biāo)的。本基金主要通

　　過定量篩選和定性分析相結(jié)合的方式來考察和篩選具有綜合性比較優(yōu)勢的品種。具體而言，

　　首先根據(jù)定量指標(biāo)進(jìn)行初選，主要依據(jù)盈利能力、成長性、現(xiàn)金流狀況、償債能力、營運能

　　力、估值等。在定量初選的基礎(chǔ)上，定性方面首先考慮公司所處的行業(yè)、主營業(yè)務(wù)以及其它

　　業(yè)務(wù)對于本基金擬重點配置的投資主題之切合程度與敏感性。然后考慮公司與資產(chǎn)市場的利

　　益是否一致；公司的發(fā)展是否得到政策的鼓勵；公司的發(fā)展布局和戰(zhàn)略的合理性和可行性；

　　公司管理層的領(lǐng)導(dǎo)能力和執(zhí)行能力；公司在資源、技術(shù)、品牌方面的核心競爭力；公司企業(yè)

　　文化、治理結(jié)構(gòu)度等。最后由基金經(jīng)理結(jié)合定量和定性研究以及實地調(diào)研，篩選出行業(yè)增長

　　空間廣闊、發(fā)展布局合理、基本面健康、最具比較優(yōu)勢的個股作為本基金的核心投資標(biāo)的，

　　進(jìn)行重點投資。

　　3、債券投資策略

　　在資本市場日益國際化的背景下，通過研判債券市場風(fēng)險收益特征的國際化趨勢和國內(nèi)

　　宏觀經(jīng)濟(jì)景氣周期引發(fā)的債券收益率的變化趨勢，采取自上而下的策略構(gòu)造組合。債券類品

　　種的投資，追求在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上獲取穩(wěn)健回報的原則。

　�。�1）本基金采用目標(biāo)久期管理法作為本基金債券類證券投資的核心策略。通過宏觀經(jīng)

　　濟(jì)分析平臺把握市場利率水平的運行態(tài)勢，作為組合久期選擇的主要依據(jù)。

　�。�2）結(jié)合收益率曲線變化的預(yù)測，采取期限結(jié)構(gòu)配置策略，通過分析和情景測試，確

　　定長、中、短期債券的投資比例。

　�。�3）收益率利差策略是債券資產(chǎn)在類屬間的主要配置策略。本基金在充分考慮不同類

　　型債券流動性、稅收以及信用風(fēng)險等因素基礎(chǔ)上，進(jìn)行類屬的配置，優(yōu)化組合收益。

　�。�4）在運用上述策略方法基礎(chǔ)上，通過分析個券的剩余期限與收益率的配比狀況、信

　　用等級狀況、流動性指標(biāo)等因素，選擇風(fēng)險收益配比最合理的個券作為投資對象，并形成組

　　合。本基金還將采取積極主動的策略，針對市場定價錯誤和回購套利機(jī)會等，在確定存在超

　　額收益的情況下，積極把握市場機(jī)會。

　�。�5）根據(jù)基金申購、贖回等情況，對投資組合進(jìn)行流動性管理，確保基金資產(chǎn)的變現(xiàn)

　　能力。

　　4、股指期貨投資策略

　　本基金在股指期貨的投資中主要遵循避險和有效管理兩項策略和原則：（1）避險。主

　　要用于市場風(fēng)險大幅累計時的避險操作，減小基金投資組合因市場下跌而遭受的市場風(fēng)險；

　�。�2）有效管理。利用股指期貨流動性好、交易成本低等特點，通過股指期貨對投資組合的

　　49

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　　倉位進(jìn)行及時調(diào)整，提高投資組合的運作效率。

　　5、投資決策依據(jù)和決策程序

　�。�1）投資決策依據(jù)

　　1）法律法規(guī)和基金合同。本基金的投資將嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金的有關(guān)

　　規(guī)定。

　　2）宏觀經(jīng)濟(jì)和上市公司的基本面數(shù)據(jù)

　　3）投資對象的預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險的匹配關(guān)系。本基金將在承受適度風(fēng)險的范圍內(nèi)，

　　選擇預(yù)期收益大于預(yù)期風(fēng)險的品種進(jìn)行投資

　　（2）投資決策程序

　　1）公司研究部通過內(nèi)部獨立研究，并借鑒其他研究機(jī)構(gòu)的研究成果，形成宏觀、政策、

　　投資策略、行業(yè)和上市公司等分析報告，為公司投資決策委員會和基金經(jīng)理提供決策依據(jù)。

　　2）公司投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)本基金投資目標(biāo)和對市場的判斷

　　決定本基金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。

　　3）在既定的投資目標(biāo)與原則下，根據(jù)分析師基本面研究成果以及定量投資模型，由基

　　金經(jīng)理選擇符合投資策略的品種進(jìn)行投資。

　　4）獨立的交易執(zhí)行：本基金管理人通過嚴(yán)格的交易制度和實時的一線監(jiān)控功能，保證

　　基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效地執(zhí)行。

　　5）動態(tài)的組合管理：基金經(jīng)理將跟蹤證券市場和上市公司的發(fā)展變化，結(jié)合本基金的

　　現(xiàn)金流量情況，以及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進(jìn)行動態(tài)的調(diào)整，使之不斷

　　得到優(yōu)化。

　　(四)業(yè)績比較基準(zhǔn)

　　年化收益率5%。

　　本基金追求絕對收益，因此以年化收益率5%作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)能夠比較準(zhǔn)確地

　　體現(xiàn)本基金的投資目標(biāo)。

　　如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)推

　　出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)

　　商，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，且無需召開基金份額

　　持有人大會。

　　(五)風(fēng)險收益特征

　　本基金是混合型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金產(chǎn)品和貨幣

　　50

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　　市場基金，屬于中高預(yù)期風(fēng)險、中高預(yù)期收益的基金產(chǎn)品。

　　(六)投資限制

　　1、組合限制

　　基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

　�。�1）本基金股票投資比例為基金資產(chǎn)的0％-95％；

　　（2）開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金不

　　受5%的限制，但每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低

　　于交易保證金一倍的現(xiàn)金；

　�。�3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

　�。�4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；

　　（5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

　　（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；

　�。�7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

　　0.5％；

　　（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

　　值的10％；

　�。�9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

　�。�10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

　　證券規(guī)模的10％；

　　（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

　　超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

　�。�12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券�；�金持有資產(chǎn)

　　支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月

　　內(nèi)予以全部賣出；

　　（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

　　金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　�。�14）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

　　的40%；

　�。�15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈

　　51

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　　值的10%；

　�。�16）開放期內(nèi)的每個交易日日終，本基金持有的買入期貨合約價值和有價證券市值之

　　和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；封閉期內(nèi)的每個交易日日終，持有的買入期貨合約價值

　　和有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的100%，其中，有價證券指股票、債券（不含

　　到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回

　　購等）；

　�。�17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總

　　市值的20%；

　　（18）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過

　　上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；

　　（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)

　　當(dāng)符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；

　�。�20）開放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；封閉期內(nèi)，本

　　基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；

　�。�21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

　　因證券市場及期貨市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

　　使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但

　　中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的

　　有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定�；�金托

　　管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

　　如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制第1-21項進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序

　　后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門

　　取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

　　2.禁止行為

　　為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

　�。�1）承銷證券；

　�。�2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

　�。�3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

　�。�4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

　�。�5）向其基金管理人、基金托管人出資；

　　52

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　�。�6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

　�。�7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)

　　限制。

　　(七)基金的融資、融券

　　本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。

　�。ò耍┩顿Y組合報告

　　基金管理人銀華基金管理有限公司的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記

　　載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　　基金托管人寧波銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、

　　凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2015年3月31日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

　　1. 報告期末基金資產(chǎn)組合情況

　　序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）

　　1 權(quán)益投資 2,083,951,692.21 55.25

　　其中：股票 2,083,951,692.21 55.25

　　2 固定收益投資 - -

　　其中：債券 - -

　　資產(chǎn)支持證券 - -

　　3 貴金屬投資 - -

　　4 金融衍生品投資 - -

　　5 買入返售金融資產(chǎn) - -

　　其中：買斷式回購的買入返售

　　- -

　　金融資產(chǎn)

　　6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,563,492,330.54 41.45

　　7 其他資產(chǎn) 124,628,395.65 3.30

　　8 合計 3,772,072,418.40 100.00

　　2. 報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

　　占基金資產(chǎn)凈值比例

　　代碼 行業(yè)類別 公允價值（元）

　　(%)

　　A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -

　　B 采礦業(yè) - -

　　C 制造業(yè) 868,009,033.49 29.66

　　D 電力、熱力、燃?xì)饧八�生產(chǎn)和供應(yīng) 64,603,057.14 2.21

　　53

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　　業(yè)

　　E 建筑業(yè) 5,718.00 0.00

　　F 批發(fā)和零售業(yè) 28,888,960.00 0.99

　　G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) 84,004,928.00 2.87

　　H 住宿和餐飲業(yè) - -

　　I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 16,524.00 0.00

　　J 金融業(yè) 910,120,177.38 31.10

　　K 房地產(chǎn)業(yè) 101,007,168.00 3.45

　　L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -

　　M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -

　　N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -

　　O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -

　　P 教育 - -

　　Q 衛(wèi)生和社會工作 - -

　　R 文化、體育和娛樂業(yè) 27,296,126.20 0.93

　　S 綜合 - -

　　合計 2,083,951,692.21 71.20

　　3. 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

　　序 占基金資產(chǎn)凈值

　　股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元）

　　號 比例（％）

　　1 600030 中信證券 4,321,800 141,841,476.00 4.85

　　2 600703 三安光電 6,622,165 140,787,227.90 4.81

　　3 600837 海通證券 5,824,400 136,349,204.00 4.66

　　4 601988 中國銀行 26,185,182 114,691,097.16 3.92

　　5 601318 中國平安 1,394,015 109,067,733.60 3.73

　　6 000046 泛�？毓� 7,319,360 101,007,168.00 3.45

　　7 601818 光大銀行 20,893,155 98,824,623.15 3.38

　　8 601328 交通銀行 13,659,116 87,281,751.24 2.98

　　9 600309 萬華化學(xué) 3,600,391 86,841,430.92 2.97

　　10 300274 陽光電源 2,029,828 65,766,427.20 2.25

　　4. 報告期末按債券品種分類的債券投資組合

　　注：本基金本報告期末未持有債券。

　　5. 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

　　注：本基金本報告期末未持有債券。

　　54

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　　6. 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投

　　資明細(xì)

　　注：本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

　　7. 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)

　　注：本基金本報告期末未持有貴金屬。

　　8. 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)

　　注：本基金本報告期末未持有權(quán)證。

　　9. 報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

　　注：本基金本報告期末未持有股指期貨。

　　10. 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

　　注：本基金本報告期末未持有國債期貨。

　　11. 投資組合報告附注

　　11.1 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期不存在被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

　　或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

　　11.2 本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫之外的情

　　形。

　　11.3 其他資產(chǎn)構(gòu)成

　　序號 名稱 金額（元）

　　1 存出保證金 604,723.60

　　2 應(yīng)收證券清算款 -

　　3 應(yīng)收股利 -

　　4 應(yīng)收利息 254,710.19

　　5 應(yīng)收申購款 123,768,961.86

　　6 其他應(yīng)收款 -

　　7 待攤費用 -

　　8 其他 -

　　9 合計 124,628,395.65

　　11.4 報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)

　　注：本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

　　55

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　　11.5 報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

　　占基金資產(chǎn)

　　序 流通受限部分的 流通受限情況說

　　股票代碼 股票名稱 凈值比例

　　號 公允價值(元) 明

　�。�%）

　　1 300274 陽光電源 65,766,427.20 2.25 重大事項

　　11.6 投資組合報告附注的其他文字描述部分

　　由于四舍五入的原因，比例的分項之和與合計可能有尾差。

　　56

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　　十、基金的業(yè)績

　　基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證

　　基金一定盈利，也不保證最低收益�；�金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投

　　資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

　　本基金基金份額凈值收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表

　　凈值增長 凈值增長率 業(yè)績比較基準(zhǔn) 業(yè)績比較基準(zhǔn)收

　　階段 ①-③ ②-④

　　率① 標(biāo)準(zhǔn)差② 收益率③ 益率標(biāo)準(zhǔn)差④

　　2014 年 12 月 12 日（基金合 0.70% 0.52% 0.27% 0.01% 0.43% 0.51%

　　同生效日）至

　　2014 年 12 月 31 日

　　2015 年 1 月 1 日至 28.47% 1.51% 1.24% 0.02% 27.23% 1.49%

　　2015 年 3 月 31 日

　　自基金合同生效日

　�。�2014 年 12 月 12 日）起至 29.37% 1.38% 1.52% 0.02% 27.85% 1.36%

　　2015 年 3 月 31 日

　　57

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　　十一、基金的財產(chǎn)

　�。ㄒ唬┗�金資產(chǎn)總值

　　基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款

　　以及其他投資所形成的價值總和。

　�。ǘ�）基金資產(chǎn)凈值

　　基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

　　（三）基金財產(chǎn)的賬戶

　　基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、期貨賬

　　戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷

　　售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

　�。ㄋ模┗�金財產(chǎn)的保管和處分

　　本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保

　　管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的

　　法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基

　　金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

　　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

　　的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

　　有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

　　得相互抵銷。

　　58

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　　十二、基金資產(chǎn)估值

　　(一)估值目的

　　基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金相關(guān)金融資產(chǎn)的公允價值，并為基金份額

　　提供計價依據(jù)。

　　(二)估值日

　　本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對

　　外披露基金凈值的非交易日。

　　(三)估值方法

　　1、證券交易所上市的有價證券的估值

　�。�1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市

　　價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行

　　機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易

　　日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似

　　投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

　　（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最

　　近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)

　　境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，

　　確定公允價格；

　�。�3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券

　　應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變

　　化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進(jìn)行估值。

　　如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因

　　素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；

　　（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上

　　市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況

　　下，按成本估值。

　　2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

　�。�1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票

　　59

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　　的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；

　�。�2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值

　　技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

　�。�3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的

　　同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)

　　定確定公允價值。

　　3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確

　　定公允價值。

　　4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。

　　5、本基金持有的回購以成本列示，按合同利率在回購期間內(nèi)逐日計提應(yīng)收或應(yīng)付利息。

　　6、本基金持有的銀行存款和備付金余額以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利息。

　　7、本基金投資股指期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無結(jié)算價的，

　　且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。

　　8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可

　　根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

　　9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新

　　規(guī)定估值。

　　如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

　　律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，

　　雙方協(xié)商解決。

　　根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

　　金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方

　　在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算

　　結(jié)果對外予以公布。

　　(四)估值對象

　　基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

　　(五)估值程序

　　1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)

　　量計算，精確到 0.001 元，小數(shù)點后第四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人每個估值日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

　　60

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　　2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

　　的規(guī)定暫停估值時除外�；�金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)

　　送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

　　(六)估值錯誤的處理

　　基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確�；�金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

　　及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后 3 位以內(nèi)(含第 3 位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值

　　錯誤。

　　基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

　　1、估值錯誤類型

　　本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

　　投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該

　　估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

　　承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、

　　系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

　　2、估值錯誤處理原則

　�。�1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，

　　及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未

　　及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償

　　責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而

　　未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

　　認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。

　　（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對

　　估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

　�。�3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美�的義務(wù)。但估值錯誤

　　責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?/p>

　　造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其

　　支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美�的�?quán)利；如果獲得

　　不當(dāng)?shù)美�的�?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美�返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償

　　額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美�返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

　　61

　　更新招募說明書

　�。�4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

　　3、估值錯誤處理程序

　　估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：

　�。�1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定

　　估值錯誤的責(zé)任方；

　�。�2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；

　�。�3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

　　損失；

　　（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

　　進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

　　4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

　�。�1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，

　　并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

　�。�2）錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中

　　國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的 0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證

　　監(jiān)會備案。

　�。�3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

　　(七)暫停估值的情形

　　1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

　　2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

　　3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利

　　益，已決定延遲估值；

　　4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

　　(八)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值的確認(rèn)

　　用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人

　　負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額

　　凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基

　　金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。

　　(九)特殊情況的處理

　　1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 8 項進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基

　　62

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　　金資產(chǎn)估值錯誤處理。

　　2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國

　　家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合

　　理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金

　　托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此

　　造成的影響。

　　63

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　　十三、基金的收益與分配

　�。ㄒ唬┗�金利潤的構(gòu)成

　　基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后

　　的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

　　（二）基金可供分配利潤

　　基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益

　　的孰低數(shù)。

　�。ㄈ�）基金收益分配原則

　　1、在符合基金法定分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為 12 次，每份

　　基金份額每次基金收益分配比例不低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額可供分配利潤的 30%，

　　若基金合同生效不滿 3 個月則不進(jìn)行收益分配；

　　2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，基金份額持有人可選擇現(xiàn)金

　　紅利或?qū)�現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若基金份額持有人不選擇，本基金默認(rèn)的

　　收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投方式免收再投資的費用；

　　3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈

　　值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

　　4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；

　　5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　�。ㄋ模┦找娣峙浞桨�

　　基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、

　　分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

　�。ㄎ澹┦找娣峙浞桨傅拇_定、公告與實施

　　本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》

　　的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案。

　　基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過

　　15 個工作日。

　�。�六）基金收益分配中發(fā)生的費用

　　基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔(dān)。當(dāng)基

　　64

　　更新招募說明書

　　金份額持有人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記

　　機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)

　　務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

　　65

　　更新招募說明書

　　十四、基金的費用與稅收

　　(一)基金費用的種類

　　1、基金管理人的管理費；

　　2、基金托管人的托管費；

　　3、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費、仲裁費等法律費用；

　　4、基金份額持有人大會費用；

　　5、基金的證券/期貨交易費用；

　　6、基金的銀行匯劃費用；

　　7、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；

　　8、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

　　9、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　(二)基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

　　1、基金管理人的管理費

　　基金管理人的管理費為基金管理人的基本管理費和附加管理費之和。其中，基金管理人

　　的基本管理費和附加管理費計提方法、 計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式如下：

　　（1）基金管理人的基本管理費

　　本基金的基本管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 1%年費率計提。基本管理費的計算方法

　　如下：

　　H＝E×1%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H 為每日應(yīng)計提的基本管理費

　　E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基本管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)

　　送基金基本管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前 2 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性

　　支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付期順延。

　�。�2）基金管理人的附加管理費

　　附加管理費是在每個提取評價日計算并提取。

　　1）附加管理費提取條件

　　在每個提取評價日，基金管理人可在同時滿足以下條件的前提下，提取附加管理費：

　　66

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　�、佼�(dāng)期封閉期收益率超過 1.25%；

　�、诋�(dāng)個提取評價日提取附加管理費前的基金份額累計凈值必須超過以往提取評價日的

　　最高基金份額累計凈值、以往開放期期間最高基金份額累計凈值和 1 的孰高者。

　　2）提取方法

　　①計算當(dāng)期封閉期基金收益率超過 1.25%的部分。

　�、谟嬎惝�(dāng)個提取評價日提取附加管理費前的基金份額累計凈值超過以往提取評價日的

　　最高基金份額累計凈值、以往開放期期間最高基金份額累計凈值和 1 的孰高者部分。

　　③�、俸廷诘氖氲驼撸�按照 15%的比率提取附加管理費。

　　3）計算公式

　　附加管理費計算公式如下：

　　附加管理費=Min{(Pb/Pa-1-1.25%)×Pa, Pb+M-Pmax}×15%×Q

　　其中，Pa=當(dāng)期封閉期首日前一工作日的基金份額凈值（基金合同生效后的首個封閉期，

　　Pa 為 1.000）；

　　Pb=當(dāng)個提取評價日提取附加管理費前的基金份額凈值；

　　M 為每份基金份額累計分紅金額；

　　Pmax 為以往提取評價日的最高基金份額累計凈值、以往開放期期間最高基金份額累計

　　凈值和 1 的孰高者，其中首次封閉期的 Pmax=1.000；

　　基金份額累計凈值為基金份額凈值與基金份額歷次分紅金額之和。

　　Q 為當(dāng)期封閉期首日總份額。

　　附加管理費在每個提取評價日計算并計提。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致后，由

　　基金管理人向基金托管人發(fā)送基金附加管理費劃款指令，由基金托管人于提取評價日起 3

　　個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期

　　順延。

　　2、基金托管人的托管費

　　本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的 0.25%的年費率計提。托管費的計算方法如

　　下：

　　H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)

　　H 為每日應(yīng)計提的基金托管費

　　E 為前一日的基金資產(chǎn)凈值

　　基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)

　　67

　　更新招募說明書

　　送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前 2 個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支

　　取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

　　上述“（一）基金費用的種類中第 3－9 項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費

　　用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

　　(三)不列入基金費用的項目

　　下列費用不列入基金費用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的

　　損失；

　　2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

　　3、基金合同生效前的相關(guān)費用；

　　4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

　　(四)基金稅收

　　本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

　　68

　　更新招募說明書

　　十五、基金的會計和審計

　�。ㄒ唬┗�金會計政策

　　1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

　　2、基金的會計年度為公歷年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的會計年度按

　　如下原則：如果《基金合同》生效少于 2 個月，可以并入下一個會計年度披露；

　　3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

　　4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

　　5、本基金獨立建賬、獨立核算；

　　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，

　　按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

　　7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方

　　式確認(rèn)。

　　（二）基金的年度審計

　　1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計師

　　事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。

　　2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

　　3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事

　　務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案。

　　69

　　更新招募說明書

　　十六、基金的信息披露

　　（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同

　　及其他有關(guān)規(guī)定。

　�。ǘ�）信息披露義務(wù)人

　　本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

　　份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

　　本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露

　　信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

　　證監(jiān)會指定的媒介和基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）等媒介披

　　露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資

　　料。

　�。ㄈ�）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

　　1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

　　2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

　　3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

　　4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

　　5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

　　6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　�。ㄋ模┍净�金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披

　　露義務(wù)人應(yīng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

　　本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

　　（五）公開披露的基金信息

　　公開披露的基金信息包括：

　　1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

　　（1）基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大

　　會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的法律文

　　件。

　　70

　　更新招募說明書

　�。�2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金

　　認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人

　　服務(wù)等內(nèi)容�；�金合同生效后，基金管理人在每 6 個月結(jié)束之日起 45 日內(nèi)，更新招募說明

　　書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介上；基金管理人在公告的

　　15 日前向主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報送更新的招募說明書，并就有關(guān)更

　　新內(nèi)容提供書面說明。

　�。�3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等

　　活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

　　基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金招募

　　說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金

　　托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

　　2、基金份額發(fā)售公告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

　　書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

　　3、基金合同生效公告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載基金合同生效公

　　告。

　　基金合同生效公告中將說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人高級管理人員、基

　　金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有的基金份額、承諾持有的期限等情況。

　　4、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　基金合同生效后，在基金封閉期內(nèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和

　　基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)在附加管理費提取評價日的次日披露提取評價日的基金份額凈值和基金

　　份額累計凈值。

　　在基金開放期每個開放日的次日，基金管理人應(yīng)通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他

　　媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的市場交易日的次日，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份

　　額累計凈值登載在指定媒介上。

　　5、基金份額申購、贖回價格

　　71

　　更新招募說明書

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價

　　格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金份額發(fā)售網(wǎng)點查閱或者復(fù)制

　　前述信息資料。

　　6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 90 日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正

　　文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定媒介上�；�金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

　　過審計。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度

　　報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定媒介上。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起 15 個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將

　　季度報告登載在指定媒介上。

　　基金合同生效不足 2 個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年

　　度報告。

　　基金管理人應(yīng)在年度報告、半年度報告、季度報告中分別披露基金管理人、基金管理人

　　高級管理人員、基金經(jīng)理等人員以及基金管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動情

　　況。

　　基金定期報告在公開披露的第 2 個工作日，分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場

　　所所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。報備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報告方式。

　　7、臨時報告

　　本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在 2 個工作日內(nèi)編制臨時報告書，予以

　　公告，并在公開披露日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監(jiān)會派

　　出機(jī)構(gòu)備案。

　　前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響

　　的下列事件：

　　（1）基金份額持有人大會的召開；

　　（2）終止基金合同；

　�。�3）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

　　（4）更換基金管理人、基金托管人；

　�。�5）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

　�。�6）基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

　　72

　　更新招募說明書

　�。�7）基金募集期延長；

　　（8）基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金

　　托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；

　�。�9）基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過百分之五十；

　�。�10）基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動超過百分之

　　三十；

　�。�11）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

　�。�12）基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

　�。�13）基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，

　　基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

　�。�14）重大關(guān)聯(lián)交易事項；

　�。�15）基金收益分配事項；

　�。�16）管理費、托管費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率發(fā)生變更；

　　（17）基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值百分之零點五；

　　（18）基金改聘會計師事務(wù)所；

　　（19）變更基金銷售機(jī)構(gòu)；

　�。�20）更換基金登記機(jī)構(gòu)；

　�。�21）本基金進(jìn)入開放期；

　�。�22）本基金申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；

　�。�23）本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項；

　�。�24）本基金暫停接受申購、贖回申請；

　�。�25）本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回；

　�。�26）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

　�。�27）中國證監(jiān)會規(guī)定或基金合同約定的其他事項。

　　8、澄清公告

　　在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份

　　額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息

　　進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

　　9、基金份額持有人大會決議

　　基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并按照《信息披露辦法》

　　73

　　更新招募說明書

　　的有關(guān)規(guī)定予以公告。

　　10、基金投資股指期貨相關(guān)信息

　　本基金投資股指期貨的，在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書

　　（更新）等文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)

　　等，并充分揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目

　　標(biāo)等。

　　11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　�。�六）信息披露事務(wù)管理

　　基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

　　事務(wù)。

　　基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

　　格式準(zhǔn)則的規(guī)定。

　　基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對基金管理

　　人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告和定期更新

　　的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或

　　者蓋章確認(rèn)。

　　基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定媒介中選擇披露信息的報刊。

　　基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

　　媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

　　信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

　　為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

　　當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后 10 年。

　�。ㄆ撸┬畔⑴�露文件的存放與查閱

　　招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

　　供公眾查閱、復(fù)制。

　　基金定期報告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、

　　復(fù)制。

　　74

　　更新招募說明書

　　十七、風(fēng)險揭示

　�。ㄒ唬┦袌鲲L(fēng)險

　　本基金投資于證券市場，證券價格受整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素的影響會產(chǎn)生波

　　動，從而對本基金的投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致本基金的收益水平發(fā)生波動。

　　1、政策風(fēng)險

　　政策風(fēng)險是指國家貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策發(fā)生重大變化而導(dǎo)致

　　的本基金投資對象的價格波動，從而給投資人帶來的風(fēng)險。

　　2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

　　經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點，市場的收益水平隨經(jīng)濟(jì)運行的周期性變動而變動，本基金

　　所投資的固定收益類品種和股權(quán)相關(guān)的投資工具的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

　　3、利率風(fēng)險

　　金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率不僅直接影響著債券的

　　價格和收益率，還影響著企業(yè)的融資成本和利潤�；�金投資于債券和股票，其收益水平可能

　　會受到利率變化的影響。

　　4、購買力風(fēng)險

　　基金的一部分收益將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金的購買力可能因為通貨膨脹的影響而

　　下降，從而給投資人帶來實際收益水平下降的風(fēng)險。

　　5、再投資風(fēng)險

　　市場利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率。

　　6、債券發(fā)行人提前兌付風(fēng)險

　　當(dāng)利率下降時，擁有提前兌付權(quán)的債券發(fā)行人往往會行使該類權(quán)利。在此情形下，基金

　　經(jīng)理不得不將兌付資金再投資到收益率更低的固定收益證券上，從而影響投資組合的整體回

　　報率。

　　7、公司經(jīng)營風(fēng)險

　　上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如管理能力、行業(yè)競爭、市場前景、技術(shù)更新、

　　財務(wù)狀況、新產(chǎn)品研究開發(fā)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營

　　不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益下降。上市公

　　司還可能出現(xiàn)難以預(yù)見的變化。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不

　　能完全避免。

　　8、信用風(fēng)險

　　信用風(fēng)險是指金融工具的一方到期無法履行約定義務(wù)致使本基金遭受損失的風(fēng)險。基金

　　在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息等情況，

　　75

　　更新招募說明書

　　從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。

　　9、通貨膨脹風(fēng)險

　　由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。

　　10、法律風(fēng)險

　　由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致了基金資

　　產(chǎn)損失的風(fēng)險。

　　（二）基金運作風(fēng)險

　　1、管理風(fēng)險

　　在本基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影響其對

　　信息的占有和對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響本基金收益水平。此外，基金管

　　理人的職業(yè)操守和道德標(biāo)準(zhǔn)同樣都有可能對本基金回報帶來負(fù)面影響。因此，本基金可能因

　　為基金管理人的因素而影響基金收益水平。

　　2、操作或技術(shù)風(fēng)險

　　相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，可能因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作

　　失誤或違反操作規(guī)程等導(dǎo)致本基金資產(chǎn)損失，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯

　　誤等。

　　在基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易

　　的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、

　　銷售機(jī)構(gòu)、銀行間債券市場、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任

　　公司等等。

　�。ㄈ�）其他風(fēng)險

　　1、技術(shù)風(fēng)險

　　計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致

　　基金在開放期內(nèi)的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限

　　顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險；

　　2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理機(jī)構(gòu)違約、托管行違約等超出本基金管理人自身直

　　接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致本基金或者基金份額持有人的利益受損；

　　3、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致

　　基金資產(chǎn)的損失；

　　4、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；

　　5、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；

　　6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。

　　76

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　�。ㄋ模┍净�金的特有風(fēng)險

　　1、基金合同終止的風(fēng)險

　　本基金基金合同在特定情況下可能終止，基金份額持有人面臨基金合同終止的風(fēng)險。

　　本基金自基金合同生效之日起3年內(nèi)，在任一開放期的最后一個開放日日終，有下列情

　　形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值低于2000萬元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。

　　本基金自基金合同生效之日起滿3年后，在任一開放期的最后一個開放日日終，有下列

　　情形之一的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，應(yīng)當(dāng)終止基金合同：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。

　　由上述情形導(dǎo)致基金合同終止，不需召開基金份額持有人大會。

　　基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同自動終止。

　　2、定期開放機(jī)制存在的風(fēng)險

　�。�1）本基金每三個月開放一次申購和贖回，投資人需在開放期提出申購贖回申請，在

　　非開放期間將無法按照基金份額凈值進(jìn)行申購和贖回。

　�。�2）本基金每三個月開放一次申購和贖回，并且每個開放期的起始日和終止日所對應(yīng)

　　的日歷日期并不相同，因此，投資人需關(guān)注本基金的相關(guān)公告，避免因錯過開放期而無法申

　　購或贖回基金份額。

　�。�3）開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷變化，若是

　　由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致本基金管理人被迫拋售所持有投資品種以應(yīng)付本基金贖

　　回的現(xiàn)金需要，則可能使本基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，本基金面臨流動性風(fēng)險或需承擔(dān)額外的沖擊

　　成本。

　　3、混合型基金存在的風(fēng)險

　　本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配

　　置中可能會由于市場環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化

　　水平，為組合績效帶來風(fēng)險。

　　4、投資股指期貨的風(fēng)險

　�。�1）基差風(fēng)險

　　在使用股指期貨對沖市場風(fēng)險的過程中，基金財產(chǎn)可能因為股指期貨合約與標(biāo)的指數(shù)價

　　格波動不一致而遭受基差風(fēng)險。

　　（2）系統(tǒng)性風(fēng)險

　　77

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　　組合現(xiàn)貨的β 可能不足或者過高，組合風(fēng)險敞口過大，股指期貨空頭頭寸不能完全對沖

　　現(xiàn)貨的風(fēng)險，組合存在系統(tǒng)性暴露的風(fēng)險。

　�。�3）保證金風(fēng)險

　　產(chǎn)品的期貨頭寸，如果未預(yù)留足夠現(xiàn)金，在市場出現(xiàn)極端情況時，可能遭遇保證金不足

　　而被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險。

　�。�4）合約展期風(fēng)險

　　組合持有的主力合約交割日臨近，需要更換合約進(jìn)行展期，如果合約的基差不利或流動

　　性不足，展期會面臨風(fēng)險。

　　78

　　更新招募說明書

　　十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

　�。ㄒ唬┗�金合并

　　1、基金合并概述

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同

　　一類別的其他基金合并，而無需召開基金份額持有人大會：

　�。�1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù) 60 個工作日達(dá)不到 200 人。

　�。�2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù) 60 個工作日低于 5000 萬元。

　　發(fā)生上述情形時，如屆時基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其

　　中任意一只基金進(jìn)行合并。

　　基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并

　　等方式。本基金吸收合并其他基金時，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收

　　合并時，其他基金存續(xù)，本基金終止。

　　2、基金合并的實施方案

　�。�1）合并預(yù)公告

　　根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基金的合

　　并需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與被合并基金進(jìn)行

　　合并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時需披露其他基金的名稱以及其他基金將

　　召開份額持有人大會審議合并事項的事宜。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開其他基金的基金份額持有人大會，審議與本基金進(jìn)行合并的

　　事項。

　　公告預(yù)公告的時間不得晚于其他基金的基金份額持有人大會通知的發(fā)布時間。

　�。�2）基金合并公告

　　1）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無需召開基金份額持有人大會，或者

　　與本基金合并的事項已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會決議通過且經(jīng)中國證監(jiān)會備案的，

　　基金管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披露合

　　并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實施安排，說明對現(xiàn)有基金份額持有人的影響，

　　并報中國證監(jiān)會備案。

　　2）基金管理人應(yīng)在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示

　　79

　　更新招募說明書

　　性公告。

　　3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后或合并

　　實施前（若無需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時間內(nèi)暫停本基金的日常申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

　�。�3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則

　　1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金

　　合并操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限

　　不少于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱”指定期限”）可行使選擇權(quán)。

　　2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：

　　A、贖回其持有的本基金份額；

　　B、將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份

　　額；

　　C、繼續(xù)持有合并后的基金份額；

　　D、基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。

　　3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任意一項

　　選擇權(quán)。

　　4）除以下 5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)

　　換轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應(yīng)支付的贖回費或轉(zhuǎn)換

　　費（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補(bǔ)差，下同）等交易費用。

　　5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開放申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對該等申購及/或轉(zhuǎn)

　　換轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖

　　回費或轉(zhuǎn)換費等交易費用。

　　6）指定期限內(nèi)的巨額贖回

　　指定期限內(nèi)的單個開放日本基金的基金份額凈贖回申請超過前一工作日的基金總份

　　額的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人仍應(yīng)全額接受基金份額持有人的贖回申請，但可

　　以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定對已經(jīng)接受的贖回申請延緩支付贖回款項，但延緩期限

　　不得超過 20 個工作日且不得晚于合并完成之日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。

　　7）指定期限屆滿，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)

　　持有基金合并后的的基金份額。

　　3、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。

　　80

　　更新招募說明書

　　4、基金合并后的投資管理

　　本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按基金合同約定保持不變。

　　本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)

　　行。

　　5、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照基金合同的約定具

　　體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準(zhǔn)。

　　6、基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定

　　就合并后的基金情況予以公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　　7、基金合并失敗后的處理方式

　　出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合并失敗，本基金應(yīng)當(dāng)提前終止，并進(jìn)入清算程序，基

　　金管理人應(yīng)按照基金合同的約定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算 ：

　�。�1）被合并基金的基金份額持有人大會未通過合并方案的；

　�。�2）指定期限內(nèi)，扣減應(yīng)贖回款項，本基金的資產(chǎn)凈值低于 2000 萬元，基金份額持

　　有人少于 150 人；

　�。�3）因不可抗力等原因致使本基金合并失敗的。

　　8、本基金被其他基金吸收合并引起基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，

　　并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事

　　項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。

　�。ǘ�）基金合同的變更

　　1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通

　　過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通

　　過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　　2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效后兩

　　日內(nèi)在指定媒介公告。

　　(三)基金合同的終止事由

　　有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

　　1、基金份額持有人大會決定終止的；

　　2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

　　承接的；

　　3、基金合同約定的其他情形；

　　4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

　　81

　　更新招募說明書

　　(四)基金財產(chǎn)的清算

　　1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，

　　基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　　2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

　　有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成�；�金財產(chǎn)清

　　算小組可以聘用必要的工作人員。

　　3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

　　變現(xiàn)和分配�；�金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

　　4、基金財產(chǎn)清算程序：

　�。�1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

　�。�2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　�。�3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

　�。�4）制作清算報告；

　�。�5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具

　　法律意見書；

　�。�6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

　�。�7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

　　5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

　　(五)清算費用

　　清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費

　　用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

　　(六)基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

　　依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算

　　費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　(七)基金財產(chǎn)清算的公告

　　清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由

　　律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算

　　報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

　　(八)基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

　　基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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　　十九、基金合同的內(nèi)容摘要

　　（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

　　（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

　　1）依法募集資金；

　　2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金財產(chǎn)；

　　3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費用；

　　4）銷售基金份額；

　　5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

　　6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同

　　及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者

　　的利益；

　　7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

　　8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

　　9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得基金合

　　同規(guī)定的費用；

　　10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

　　11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

　　12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金

　　財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

　　13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

　　14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律

　　行為；

　　15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部

　　機(jī)構(gòu)；

　　16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和

　　非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；

　　17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

　　1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

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　　售、申購、贖回和登記事宜；

　　2）辦理基金備案手續(xù)；

　　3）自基金合同生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；

　　4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管

　　理和運作基金財產(chǎn)；

　　5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的

　　基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證

　　券投資；

　　6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第

　　三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

　　7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

　　8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金

　　合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的

　　價格；

　　9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

　　10）編制季度、半年度和年度基金報告；

　　11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

　　12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同

　　及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

　　13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

　　14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

　　15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托

　　管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　　16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料 15 年

　　以上；

　　17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能

　　夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本

　　的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

　　18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托

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　　管人；

　　20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)

　　賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

　　21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金

　　合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

　　22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為

　　承擔(dān)責(zé)任；

　　23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌�法律行為�?/p>

　　24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人

　　承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后 30 日

　　內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

　　25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

　　26）建立并保存基金份額持有人名冊；

　　27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

　�。�1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

　　1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財產(chǎn)；

　　2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費用；

　　3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國家法

　　律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并

　　采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

　　4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，

　　為基金辦理證券交易資金清算；

　　5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

　　6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

　　7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

　　1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

　　2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基

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　　金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

　　3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財產(chǎn)

　　的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對所

　　托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資

　　金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

　　4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第

　　三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

　　5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

　　6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，按照基金

　　合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

　　7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信

　　息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

　　8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購、贖回價格；

　　9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

　　10）對基金財務(wù)會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在

　　各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)

　　定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧��?/p>

　　11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料 15 年以上；

　　12）建立并保存基金份額持有人名冊；

　　13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

　　14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

　　15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合基金

　　管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

　　16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

　　17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

　　18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機(jī)

　　構(gòu)，并通知基金管理人；

　　19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而

　　免除；

　　20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因

　　86

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　　違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

　　21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

　　22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　　3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

　　投資人持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認(rèn)和接受，投資人自依據(jù)基金

　　合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金

　　的基金份額�；�金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必

　　要條件。

　　每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

　�。�1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

　　限于：

　　1）分享基金財產(chǎn)收益；

　　2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

　　3）在開放期內(nèi)依法申請贖回其持有的基金份額；

　　4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

　　5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使

　　表決權(quán)；

　　6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

　　7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

　　8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或

　　仲裁；

　　9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。

　�。�2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

　　限于：

　　1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；

　　2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主做

　　出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

　　3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

　　4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；

　　5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；

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　　6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

　　7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

　　8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美��?/p>

　　9）基金管理人股東、基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等使用發(fā)起資

　　金認(rèn)購的基金份額持有期限不少于 3 年；

　　10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。

　�。ǘ�）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

　　基金份額持有人出席會議并表決�；�金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

　　本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

　　1、召開事由

　�。�1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

　　1）終止基金合同，本基金合同另有約定的除外；

　　2）更換基金管理人；

　　3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；

　　4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

　　5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除

　　外；

　　6）變更基金類別；

　　7）本基金與其他基金的合并，但基金合同另有約定的除外；

　　8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

　　9）變更基金份額持有人大會程序；

　　10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

　　11）單獨或合計持有本基金總份額 10%以上（含 10%）基金份額的基金份額持有人（以

　　基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人

　　大會；

　　12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

　　13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會的事項。

　�。�2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大

　　會：

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　　1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；

　　2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收�。�

　　3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、變更收費方式，調(diào)低

　　贖回費率；

　　4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；

　　5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同

　　當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

　　6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

　　7）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、

　　申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

　　8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情形。

　　2、會議召集人及召集方式

　�。�1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

　�。�2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

　�。�3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

　　提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

　　人�；�金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

　　60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管

　　人自行召集，并自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配

　　合；

　�。�4）代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基

　　金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日

　　起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金

　　管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

　　60 日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有

　　人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議

　　之日起 10 日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；

　　基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起 60 日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金

　　管理人應(yīng)當(dāng)配合；

　�。�5）代表基金份額 10%以上（含 10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份

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　　額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額 10%以

　　上（含 10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前 30 日報中國證監(jiān)會備案�；�金

　　份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得

　　阻礙、干擾；

　　（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。

　　3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

　�。�1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前 30 日，在指定媒介公告�；�金

　　份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

　　1）會議召開的時間、地點和會議形式；

　　2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

　　3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

　　4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

　　送達(dá)時間和地點；

　　5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

　　6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

　　7）召集人需要通知的其他事項。

　�。�2）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本

　　次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書

　　面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

　�。�3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的

　　計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意

　　見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

　　人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見

　　的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

　　4、基金份額持有人出席會議的方式

　　基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的

　　其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

　　（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

　　現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人

　　或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力�，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行

　　90

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　　基金份額持有人大會議程：

　　1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額

　　的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并且

　　持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

　　2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

　　額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登記

　　日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

　　公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、6 個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集

　　基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基

　　金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。

　�。�2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表

　　決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。

　　在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

　　1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在 2 個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性

　　公告；

　　2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

　　人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管

　　人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額

　　持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影

　　響表決效力；

　　3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的

　　基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一；若本人直接出具書面意

　　見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金

　　總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的 3 個月以后、6

　　個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會

　　應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意

　　見；

　　4）上述第 3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見

　　的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有

　　基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)

　　91

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　　定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

　�。�3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，本基金亦可采用其他非

　　現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比

　　照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席

　　會議并表決。

　　5、議事內(nèi)容與程序

　�。�1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

　　議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決定終止基

　　金合同（除本基金合同另有約定的除外）、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金

　　合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會

　　討論的其他事項。

　　基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額 10%（含 10%）以

　　上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持

　　有人大會審議表決的提案。

　　基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

　　額持有人大會召開前及時公告。

　　基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

　　召集人對于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案進(jìn)行審核，符合

　　條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日 30 天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：

　　1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和

　　基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，

　　不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，

　　應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。

　　2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或

　　合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提

　　請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。

　�。�2）議事程序

　　1）現(xiàn)場開會

　　在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

　　然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

　　92

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　　人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)

　　其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，

　　則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

　　生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒

　　不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

　　會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

　　稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

　　聯(lián)系方式等事項。

　　2）通訊開會

　　在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2

　　個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

　　6、表決

　　基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

　　基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

　�。�1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

　　分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第 2 項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以

　　外的其他事項均以一般決議的方式通過。

　�。�2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

　　三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、

　　更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并以特別決議通過方

　　為有效。

　　基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。

　　采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通

　　知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書

　　面表決意見視為有效表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具

　　書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

　　基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表

　　決。

　　7、計票

　�。�1）現(xiàn)場開會

　　93

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　　1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議

　　開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會

　　召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由

　　基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有

　　人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

　　持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人�；�金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

　　2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)

　　果。

　　3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

　　布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以一

　　次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

　　4）計票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不影

　　響計票的效力。

　　（2）通訊開會

　　在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

　　代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)

　　對其計票過程予以公證�；�金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督

　　的，不影響計票和表決結(jié)果。

　　8、生效與公告

　　基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起 5 日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。

　　基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

　　基金份額持有人大會決議自生效之日起 2 日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)

　　行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等

　　一同公告。

　　基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決

　　議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有

　　約束力。

　　9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

　　凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管

　　理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

　　94

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　�。ㄈ�）基金合同解除和終止的事由、程序

　　1、基金合并

　　（1）基金合并概述

　　基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金將與基金管理人管理的同一

　　類別的其他基金合并，而無需召開基金份額持有人大會：

　　1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù) 60 個工作日達(dá)不到 200 人。

　　2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù) 60 個工作日低于 5000 萬元。

　　發(fā)生上述情形時，如屆時基金管理人已管理多只同一類別基金，基金管理人可選擇其中

　　任意一只基金進(jìn)行合并。

　　基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并等

　　方式。本基金吸收合并其他基金時，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合

　　并時，其他基金存續(xù)，本基金終止。

　�。�2）基金合并的實施方案

　　1）合并預(yù)公告

　　根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基金的合并

　　需經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與被合并基金進(jìn)行合

　　并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時需披露其他基金的名稱以及其他基金將召

　　開份額持有人大會審議合并事項的事宜。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開其他基金的基金份額持有人大會，審議與本基金進(jìn)行合并的事

　　項。

　　公告預(yù)公告的時間不得晚于其他基金的基金份額持有人大會通知的發(fā)布時間。

　　2）基金合并公告

　�、偃羝渌�基金的基金合同約定，與本基金合并無需召開基金份額持有人大會，或者與本

　　基金合并的事項已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會決議通過且經(jīng)中國證監(jiān)會備案的，基金

　　管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披露合并后

　　基金的基金合同或基金合同修正案，明確實施安排，說明對現(xiàn)有基金份額持有人的影響，并

　　報中國證監(jiān)會備案。

　�、诨�金管理人應(yīng)在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示性

　　公告。

　�、蹫榱吮Ｕ犀F(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后或合并實施

　　95

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　　前（若無需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時間內(nèi)暫停本基金的日常申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

　　3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則

　　①基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金合并

　　操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限不少

　　于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱”指定期限”）可行使選擇權(quán)。

　�、诨�金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：

　　A、贖回其持有的本基金份額；

　　B、將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份額；

　　C、繼續(xù)持有合并后的基金份額；

　　D、基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。

　�、刍�金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任意一項選

　　擇權(quán)。

　�、艹�以下 5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

　　出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應(yīng)支付的贖回費或轉(zhuǎn)換費

　�。ò�括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補(bǔ)差，下同）等交易費用。

　�、菰谥付ㄆ谙迌�(nèi)，本基金可以開放申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對該等申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)

　　入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖回費

　　或轉(zhuǎn)換費等交易費用。

　�、拗付ㄆ谙迌�(nèi)的巨額贖回

　　指定期限內(nèi)的單個開放日本基金的基金份額凈贖回申請超過前一工作日的基金總份額

　　的 20%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

　　當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人仍應(yīng)全額接受基金份額持有人的贖回申請，但可以

　　根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定對已經(jīng)接受的贖回申請延緩支付贖回款項，但延緩期限不

　　得超過 20 個工作日且不得晚于合并完成之日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。

　�、咧付ㄆ谙迣脻M，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)持有

　　基金合并后的的基金份額。

　�。�4）基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。

　　（5）基金合并后的投資管理

　　本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按本基金合同約定保持不變。

　　本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)

　　96

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　　行。

　�。�6）基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合同的約定

　　具體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準(zhǔn)。

　�。�7）基金合并完成后，基金管理人或新任基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定

　　就合并后的基金情況予以公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　�。�8）基金合并失敗后的處理方式

　　出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合并失敗，本基金應(yīng)當(dāng)提前終止，并進(jìn)入清算程序，基金

　　管理人應(yīng)按照本基金合同的約定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算 ：

　　1）被合并基金的基金份額持有人大會未通過合并方案的；

　　2）指定期限內(nèi)，扣減應(yīng)贖回款項，本基金的資產(chǎn)凈值低于 2000 萬元，基金份額持有人

　　少于 150 人；

　　3）因不可抗力等原因致使本基金合并失敗的。

　�。�9）本基金被其他基金吸收合并引起基金合同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，

　　并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事

　　項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。

　　2、基金合同的變更

　�。�1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議

　　通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議

　　通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

　�。�2）關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效后兩

　　日內(nèi)在指定媒介公告。

　　3、基金合同的終止事由

　　有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：

　�。�1）基金份額持有人大會決定終止的；

　�。�2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在 6 個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

　　人承接的；

　　（3）基金合同約定的其他情形；

　�。�4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

　　4、基金財產(chǎn)的清算

　�。�1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起 30 個工作日內(nèi)成立清算小組，

　　97

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　　基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

　�。�2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

　　有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成�；�金財產(chǎn)清

　　算小組可以聘用必要的工作人員。

　�。�3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

　　變現(xiàn)和分配�；�金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

　�。�4）基金財產(chǎn)清算程序：

　　1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

　　2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

　　3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

　　4）制作清算報告；

　　5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律

　　意見書；

　　6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

　　7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。

　�。�5）基金財產(chǎn)清算的期限為 6 個月。

　　5、清算費用

　　清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用

　　由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

　　6、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

　　依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費

　　用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　7、基金財產(chǎn)清算的公告

　　清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律

　　師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告�；�金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報

　　告報中國證監(jiān)會備案后 5 個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

　　8、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

　　基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

　　（四）爭議解決方式

　　各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未

　　98

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　　能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，

　　按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)

　　事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

　　本基金合同受中國法律管轄。

　�。ㄎ澹┗�金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

　　基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營

　　業(yè)場所查閱。

　　99

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　　二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

　�。ㄒ唬┗�金托管協(xié)議當(dāng)事人

　　1、基金管理人

　　名稱：銀華基金管理有限公司

　　注冊地址：廣東省深圳市深南大道 6008 號特區(qū)報業(yè)大廈 19 層

　　辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街 1 號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城 C2 辦公樓 15 層

　　郵政編碼：100738

　　法定代表人：王珠林

　　成立日期：2001 年 5 月 28 日

　　批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2001]7 號

　　組織形式：有限責(zé)任公司

　　注冊資本：2 億元

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

　　2、基金托管人

　　名稱：寧波銀行股份有限公司(簡稱：寧波銀行)

　　注冊地址：中國浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號

　　辦公地址：中國浙江省寧波市鄞州區(qū)寧南南路 700 號

　　郵政編碼：315100

　　法定代表人：陸華裕

　　成立日期：1997 年 03 月 31 日

　　基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)許可【2012】1432 號

　　組織形式：股份有限公司

　　注冊資本：貳拾捌億捌仟叁百捌拾貳萬零伍佰貳拾玖人民幣

　　存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

　　經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)貼

　　現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；

　　提供擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服

　　務(wù)及擔(dān)保；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

　　1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、投

　　資對象進(jìn)行監(jiān)督�！痘�金合同》明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按

　　照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際

　　100

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　　投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項進(jìn)行核查。

　　本基金投資于依法發(fā)行或上市的股票、債券等金融工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許

　　基金投資的其他金融工具。具體包括：股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

　　上市的股票）、權(quán)證、股指期貨、債券（國債、金融債、企業(yè)（公司）債、次級債、可轉(zhuǎn)換

　　債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支

　　持證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許

　　基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。

　　未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單的，本基金可參與同業(yè)存單的投資，

　　不需召開基金份額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定

　　執(zhí)行。

　　如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，

　　可以將其納入投資范圍。

　　基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的 0％-95％；權(quán)證投資比例為基金

　　資產(chǎn)凈值的 0-3%；開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金

　　后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，

　　本基金不受上述 5%的限制，但每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，

　　應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。

　　待基金參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基

　　金既有投資策略和風(fēng)險收益特征并在控制風(fēng)險的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參與

　　融資融券業(yè)務(wù)以及通過證券金融公司辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進(jìn)行風(fēng)險管理。屆

　　時基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制原則、具體參與比例限制、費用收支、信息

　　披露、估值方法及其他相關(guān)事項按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無

　　需召開基金份額持有人大會決定。

　　2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資、融資比

　　例進(jìn)行監(jiān)督�；�金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

　�。�1）本基金股票投資比例為基金資產(chǎn)的 0％-95％；

　�。�2）開放期內(nèi)的每個交易日日終，在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)

　　保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。在封閉期內(nèi)，本基金

　　不受 5%的限制，但每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持

　　不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；

　�。�3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的 10％；

　　101

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　�。�4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的 10％；

　�。�5）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 3％；

　�。�6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的 10％；

　�。�7）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的

　　0.5％；

　�。�8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈

　　值的 10％；

　�。�9）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 20％；

　�。�10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持

　　證券規(guī)模的 10％；

　　（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得

　　超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的 10％；

　�。�12）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為 BBB 以上(含 BBB)的資產(chǎn)支持證券�；�金持有

　　資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起 3

　　個月內(nèi)予以全部賣出；

　　（13）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基

　　金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

　�。�14）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值

　　的 40%；

　�。�15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈

　　值的 10%；

　�。�16）開放期內(nèi)的每個交易日日終，本基金持有的買入期貨合約價值和有價證券市值之

　　和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 95%；封閉期內(nèi)的每個交易日日終，持有的買入期貨合約價值

　　和有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的 100%，其中，有價證券指股票、債券（不

　　含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式

　　回購等）；

　　（17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出期貨合約價值不得超過基金持有的股票總

　　市值的 20%；

　　（18）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過

　　上一交易日基金資產(chǎn)凈值的 20%；

　　102

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　　（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)

　　當(dāng)符合本基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)規(guī)定；

　　（20）開放期內(nèi)，本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 140%；封閉期內(nèi)，

　　本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 200%；

　�。�21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

　　如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制第 1-20 項進(jìn)行變更的，本基金在履行適當(dāng)程序

　　后，可相應(yīng)調(diào)整投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門

　　取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

　　因證券市場及期貨市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致

　　使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 10 個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，

　　但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起 6 個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

　　的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定�；�金

　　托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

　　3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對本托管協(xié)議第十五

　　條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督�；�金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資

　　禁止行為。

　　4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人參與銀

　　行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督�；�金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)

　　及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易

　　對手所適用的交易結(jié)算方式�；�金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場

　　選擇交易對手�；�金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單

　　進(jìn)行交易�；�金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新

　　名單確定前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如

　　基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基

　　金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前 3 個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

　　基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)

　　責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律

　　責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)

　　任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。基金托管人則根據(jù)銀

　　行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照

　　事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管

　　人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

　　103

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　　5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人投資流

　　通受限證券進(jìn)行監(jiān)督。

　　基金管理人投資流通受限證券，應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，明確基金投資流通受

　　限證券的比例，制訂嚴(yán)格的投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操

　　作風(fēng)險等各種風(fēng)險�；�金托管人對基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及

　　相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)行監(jiān)督。

　�。�1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行股票、公開發(fā)行

　　股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重大消息

　　或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

　　本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。

　　本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國債登記

　　結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。

　　本基金投資的流通受限證券應(yīng)保證登記存管在本基金名下，基金管理人負(fù)責(zé)相關(guān)工作的

　　落實和協(xié)調(diào)，并確�；�金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記

　　存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責(zé)任與損失，及因流通受限證券存管

　　直接影響本基金安全的責(zé)任及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失和責(zé)任。

　　本基金投資流通受限證券，不得預(yù)付任何形式的保證金。

　　（2）基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應(yīng)制訂流動性風(fēng)險處置預(yù)案并經(jīng)其董事會批準(zhǔn)。

　　風(fēng)險處置預(yù)案應(yīng)包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調(diào)、基金

　　流動性困難以及相關(guān)損失的應(yīng)對解決措施，以及有關(guān)異常情況的處置。基金管理人應(yīng)在首次

　　投資流通受限證券前向基金托管人提供基金投資非公開發(fā)行股票相關(guān)流動性風(fēng)險處置預(yù)案。

　　基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風(fēng)險負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積極有

　　效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生

　　劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　處理。如因基金管理人原因?qū)е卤净�金出現(xiàn)損失致使基金托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，且托管

　　人已盡到監(jiān)督職責(zé)的，基金管理人應(yīng)賠償基金托管人由此遭受的損失。

　�。�3）本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應(yīng)至少于投資前三個工作日向基金托管

　　人提交有關(guān)書面資料，并保證向基金托管人提供的有關(guān)資料真實、準(zhǔn)確、完整。有關(guān)資料如

　　有調(diào)整，基金管理人應(yīng)及時提供調(diào)整后的資料。上述書面資料包括但不限于：

　　1）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)行非公開發(fā)行股票的批準(zhǔn)文件。

　　2）非公開發(fā)行股票有關(guān)發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等發(fā)行資料。

　　104

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　　3）非公開發(fā)行股票發(fā)行人與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中央國債登記結(jié)算有限

　　責(zé)任公司簽訂的證券登記及服務(wù)協(xié)議。

　　4）基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。

　�。�4）基金管理人應(yīng)在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定

　　媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值

　　占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。

　　本基金有關(guān)投資流通受限證券比例如違反有關(guān)限制規(guī)定，在合理期限內(nèi)未能進(jìn)行及時調(diào)

　　整，基金管理人應(yīng)在兩個工作日內(nèi)編制臨時報告書，予以公告。

　�。�5）基金托管人根據(jù)有關(guān)規(guī)定有權(quán)對基金管理人進(jìn)行以下事項監(jiān)督：

　　1）本基金投資流通受限證券時的法律法規(guī)遵守情況。

　　2）在基金投資流通受限證券管理工作方面有關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案的建立與完

　　善情況。

　　3）有關(guān)比例限制的執(zhí)行情況。

　　4）信息披露情況。

　　（6）相關(guān)法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　6、基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行研究，認(rèn)真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，

　　本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)。基金管理人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部

　　門的規(guī)定，制定《投資中期票據(jù)的管理辦法》（以下簡稱《制度》），以規(guī)范對中期票據(jù)的投

　　資決策流程、風(fēng)險控制。基金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本協(xié)議的約定為

　　準(zhǔn)。

　　（1）基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：

　　1)中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及《基金合同》

　　中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例及期限限制；

　　2)基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計不超過該

　　期證券的 10%。

　　3)單只基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單只中期票據(jù)市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的 10%

　　（2）基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：

　　基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)

　　及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

　　基金管理人接到通知后應(yīng)及時核對并向基金托管人說明原因和解決措施。基金托管人有權(quán)隨

　　時對所通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正�；�金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，

　　基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　　105

　　更新招募說明書

　�。�3）如因市場變化，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要

　　求基金管理人在 10 個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。

　　7、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、

　　基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披

　　露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

　　8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、

　　《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限

　　期糾正�；�金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查�；�金管理人收到書面通知

　　后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)

　　行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限

　　內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正�；�金管理人對基金托

　　管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　　9、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議

　　對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改

　　正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和

　　本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

　　關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

　　10、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和

　　其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失

　　由基金管理人承擔(dān)。

　　11、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基

　　金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會�；�金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對

　　方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)

　　嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　�。ㄈ�）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查

　　1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基金托管人安

　　全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基

　　金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信

　　息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

　　2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)

　　行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合

　　同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正�；�金托管人

　　收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并

　　106

　　更新招募說明書

　　保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，

　　督促基金托管人改正�；�金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交

　　相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并

　　改正。

　　3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基

　　金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會�；�金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對

　　方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重

　　或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　　（四）基金財產(chǎn)的保管

　　1、基金財產(chǎn)保管的原則

　�。�1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

　�。�2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。

　�。�3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需

　　賬戶。

　　（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。

　�。�5）基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方

　　可另行協(xié)商解決�；�金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、處分、分配本基金的

　　任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶

　　銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護(hù)費等費用）。

　�。�6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬

　　日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金

　　管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追

　　償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。

　　（7）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

　　財產(chǎn)。

　　2、基金募集期間及募集資金的驗資

　　（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基

　　金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

　�。�2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份

　　額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的

　　全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)

　　業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的 2 名或 2

　　名以上中國注冊會計師簽字方為有效。

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　　更新招募說明書

　　（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定

　　辦理退款等事宜。

　　3、基金銀行賬戶的開立和管理

　　（1）基金托管人應(yīng)以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理

　　人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

　　（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基

　　金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本

　　基金業(yè)務(wù)以外的活動。

　�。�3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基

　　金資產(chǎn)的支付。

　　4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

　�。�1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開

　　立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。

　�。�2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要�；�金托管人和

　　基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何

　　賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

　�。�3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和

　　運用由基金管理人負(fù)責(zé)。

　�。�4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付

　　金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，

　　基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國

　　證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

　�。�5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品

　　種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于

　　賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

　　5、債券托管專戶的開設(shè)和管理

　　《基金合同》生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有

　　關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代

　　表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間

　　債券市場債券回購主協(xié)議。

　　6、其他賬戶的開立和管理

　　（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，

　　由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

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　　更新招募說明書

　�。�2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

　　7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管

　　基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基

　　金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任

　　公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有

　　價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理�；�金托管人對由基金托管人以

　　外機(jī)構(gòu)實際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

　　8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

　　與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、

　　與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定

　　外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合

　　同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和

　　基金托管人至少各持有一份正本的原件�；�金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將

　　重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保

　　管期限為《基金合同》終止后15年。

　�。ㄎ澹┗�金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核

　　1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值�；�金份額凈值是按照每個工作

　　日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到 0.001 元，小數(shù)點后第

　　四位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　基金管理人每個交易日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，并按規(guī)

　　定公告。

　　2、基金管理人應(yīng)每交易日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或《基金合同》

　　的規(guī)定暫停估值時除外�；�金管理人每個交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)

　　送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。

　　（六）基金份額持有人名冊的的登記與保管

　　基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額�；�金份額持

　　有人名冊由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分

　　別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于 15 年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)

　　任。

　　在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，

　　不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管的

　　基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

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　�。ㄆ撸�爭議解決方式

　　因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能

　　解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按

　　照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事

　　人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。

　　爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、

　　盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　本協(xié)議受中國法律管轄。

　　（八）托管協(xié)議的修改與終止

　　1、托管協(xié)議的變更程序

　　本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

　　《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。

　　2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

　　（1）《基金合同》終止；

　�。�2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

　�。�3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

　�。�4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

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　　二十一、對基金份額持有人的服務(wù)

　　基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要

　　和市場的變化增加、修訂這些服務(wù)項目。

　　主要服務(wù)內(nèi)容如下：

　　（一）資料寄送

　　1.基金投資者對賬單

　　對賬單服務(wù)采取定制方式，未定制此服務(wù)的投資人可通過互聯(lián)網(wǎng)站、語音電話、手機(jī)網(wǎng)

　　站等途徑自助查詢賬戶情況。紙質(zhì)對賬單按季度提供，在每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向該

　　季度內(nèi)有交易的持有人寄送。電子對賬單按月度和季度提供，包括彩信、電子郵件等電子方

　　式，持有人可根據(jù)需要自行選擇。

　　2.其他相關(guān)的信息資料

　�。ǘ�）咨詢、查詢服務(wù)

　　1.信息查詢密碼

　　基金管理人為投資者預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資者開戶證件號碼的

　　后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足�；�金查詢密碼用于投資者查詢基金賬戶下

　　的賬戶和交易信息。投資者請在其知曉基金賬號后，及時撥打銀華基金管理有限公司客戶服

　　務(wù)中心電話4006783333或登錄公司網(wǎng)站www.yhfund.com.cn修改基金查詢密碼。

　　2.信息咨詢、查詢

　　投資者如果想了解認(rèn)購、申購和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信

　　息，請撥打銀華基金管理有限公司客戶服務(wù)中心電話或登錄公司網(wǎng)站進(jìn)行咨詢、查詢。

　　客戶服務(wù)中心：400-678-3333、010-85186558

　　公司網(wǎng)址：www.yhfund.com.cn

　�。ㄈ�）在線服務(wù)

　　基金管理人利用自已的網(wǎng)站定期或不定期為基金投資者提供投資資訊及基金經(jīng)理（或投

　　資顧問）交流服務(wù)。

　　（四）電子交易與服務(wù)

　　投資者可通過基金管理人的基金網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)上直銷交易，也可通過基金管

　　理人的客戶服務(wù)中心電話直銷交易系統(tǒng)進(jìn)行電話直銷交易，詳情請查看公司網(wǎng)站或相關(guān)公

　　告。

　　（五）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金

　　管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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　　更新招募說明書

　　二十二、其他應(yīng)披露事項

　　自上次招募說明書披露以來涉及本基金的重要公告：

　　2015年3月17日，本基金管理人發(fā)布公告，本基金以2015年3月13日為收益分配基準(zhǔn)日對

　　權(quán)益登記日2015年3月25日在本基金注冊登記機(jī)構(gòu)登記在冊的本基金全體基金份額持有人按

　　每10份基金份額分配1.500元的分紅方案進(jìn)行了收益分配。

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　　更新招募說明書

　　二十三、招募說明書的存放及查閱方式

　　本基金招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的

　　住所，投資人可在辦公時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)

　　制件或復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。

　　投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）查閱和下載招募說明

　　書。

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　　二十四、備查文件

　　1.中國證監(jiān)會準(zhǔn)予銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金募集注冊的

　　文件；

　　2.《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；

　　3.《銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；

　　4.關(guān)于申請募集注冊銀華回報靈活配置定期開放混合型發(fā)起式證券投資基金的法律意

　　見書；

　　5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；

　　6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；

　　7.中國證監(jiān)會要求的其他文件。

　　基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)議及其余

　　備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購

　　買復(fù)印件。

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