作為亞洲金融中心，香港一直是國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)布局的重地，而近年來，隨著香港反洗錢力度不斷加大，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管也在日趨加強(qiáng)，今年以來，就有不止一家內(nèi)地券商在香港的公司，因違反和反洗錢有關(guān)的監(jiān)管規(guī)定而遭到香港證監(jiān)會(huì)的重罰。

　　今年5月18日，西南證券旗下西證國際證券的下屬公司西證（香港）證券經(jīng)紀(jì)有限公司因在2016年沒有遵從有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)及罰款。罰款金額為500萬元。

　　6月22日，香港證監(jiān)會(huì)（公告譴責(zé)國泰君安證券（香港）有限公司，并處以2520萬港元罰款，原因是該公司曾干犯多項(xiàng)內(nèi)部監(jiān)控缺失及違規(guī)事項(xiàng)，當(dāng)中涉及打擊洗錢、處理第三者資金轉(zhuǎn)帳和配售活動(dòng)、偵測(cè)虛售交易及延遲匯報(bào)。

　　對(duì)此香港證監(jiān)會(huì)法規(guī)執(zhí)行部執(zhí)行董事魏建新評(píng)價(jià)稱，由于國泰君安的嚴(yán)重系統(tǒng)性缺失和內(nèi)部監(jiān)控缺失而對(duì)其采取的紀(jì)律行動(dòng)，應(yīng)可令持牌法團(tuán)有所警惕。

　　國泰君安香港數(shù)萬筆資金異常轉(zhuǎn)賬處理不當(dāng)

　　香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港在2014年3月至2015年3月期間為其客戶處理15584筆合共約375億港元的第三者存款或提款時(shí)，沒有采取合理措施，確保設(shè)有合適的保障以減低洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。

　　盡管有預(yù)警跡象顯示部分第三者資金轉(zhuǎn)帳屬異乎尋常或可疑，但國泰君安香港沒有充分地監(jiān)察其客戶的活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資金轉(zhuǎn)帳進(jìn)行適當(dāng)?shù)膶彶�，及識(shí)別可疑交易并及時(shí)向聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組報(bào)告。

　　香港證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)，國泰君安香港多次沒有記錄及識(shí)別有關(guān)第三者資金轉(zhuǎn)帳的原因、客戶與第三者之間的關(guān)系及／或第三者的身分；沒有向其職員提供充足的指引，說明須就有關(guān)第三者資金轉(zhuǎn)帳向客戶作出何種程度的查詢；沒有設(shè)立充足的程序規(guī)定其洗錢報(bào)告主任須在識(shí)別可疑交易一事上發(fā)揮積極作用；及營運(yùn)部與合規(guī)職員之間的溝通不足，無法確保客戶的活動(dòng)得到有效監(jiān)察。

　　配售股份進(jìn)入上市公司雇員“口袋”

　　二，對(duì)于配售活動(dòng)未采取合理步驟，香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查顯示，在2015年12月至2016年1月期間，國泰君安香港在擔(dān)任一家香港上市公司的全球發(fā)售配售代理時(shí)，沒有采取合理的步驟，以確定客戶的認(rèn)購申請(qǐng)與國泰君安香港對(duì)有關(guān)客戶的背景和資金來源的認(rèn)識(shí)是否相符，并在有懷疑的理據(jù)時(shí)作出適當(dāng)?shù)牟樵儭Ｆ渲形迕�客戶用于認(rèn)購該上市公司的價(jià)值2880萬元的股份的資金，均由同一名第三者存入他們各自的客戶帳戶內(nèi)，而有關(guān)金額遠(yuǎn)超他們自己申報(bào)的資產(chǎn)凈值。

　　盡管出現(xiàn)這些預(yù)警跡象，國泰君安香港仍沒有采取合理的步驟來核實(shí)這些客戶帳戶的最終實(shí)益擁有人和其資金來源，也沒有進(jìn)行適當(dāng)?shù)牟樵円源_定有關(guān)客戶是否獨(dú)立于該上市公司。

　　最后，該五名承配人中有三人原來是該上市公司的雇員，而他們獲配發(fā)的股份占該上市公司國際配售部分總額的11%。

　　未偵測(cè)到近600筆潛在虛售交易

　　三，對(duì)于未能及時(shí)偵測(cè)虛售交易，香港證監(jiān)會(huì)披露，2014年1月至2016年7月期間，國泰君安香港因缺乏足夠的書面交易監(jiān)察程序或指引，以及交易模式監(jiān)控系統(tǒng)出現(xiàn)技術(shù)故障，未能及時(shí)偵測(cè)到590宗潛在的虛售交易。直至2016年7月國泰君安香港才察覺到210宗潛在虛售交易，并在2017年2月完成對(duì)香港證監(jiān)會(huì)的匯報(bào)。香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)定，盡管交易模式監(jiān)控系統(tǒng)的故障主要?dú)w因于第三方供應(yīng)商，但國泰君安香港未能偵測(cè)到虛售交易的情況持續(xù)了兩年以上，期間大約有590宗潛在的虛售交易沒有被發(fā)現(xiàn)。

　　除上述兩家券商外，今年早些時(shí)候，還有交銀國際等機(jī)構(gòu)因內(nèi)部監(jiān)控不利或其他原因遭香港證監(jiān)會(huì)處罰。可見目前香港金融市場(chǎng)的監(jiān)管力度之大，內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)勢(shì)必要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定合法合規(guī)經(jīng)營。