近日，陜西證監(jiān)局發(fā)布了一則監(jiān)管措施決定書(shū)，又有券商營(yíng)業(yè)部違規(guī)遭罰。

　　陜證監(jiān)措施字〔2020〕35號(hào)文顯示，宏信證券西安唐延路營(yíng)業(yè)部存在兩大問(wèn)題：

　　一是未審慎履行客戶資料審核責(zé)任。個(gè)別客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷、兩融業(yè)務(wù)知識(shí)評(píng)測(cè)表、兩融業(yè)務(wù)開(kāi)立申請(qǐng)表客戶簽名筆跡不一致，個(gè)別70歲以上客戶合格投資者申請(qǐng)表、風(fēng)險(xiǎn)揭示雙錄投資者意愿確認(rèn)書(shū)、客戶交易結(jié)算資金銀行存款協(xié)議書(shū)客戶簽名筆跡不一致，個(gè)別客戶申請(qǐng)私募資管計(jì)劃合格投資者資料中其工作單位2019年10月25日提供其收入證明，國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示該單位已于2016年6月注銷，不符合《證券公司內(nèi)部控制指引》（證監(jiān)機(jī)構(gòu)字[2003]260號(hào)）第二十八條和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)）第三條的規(guī)定。

　　二是反洗錢(qián)監(jiān)控處置措施執(zhí)行不及時(shí)。反洗錢(qián)管理系統(tǒng)2020年9月16日顯示5名客戶存在“使用同一IPMAC地址交易”的預(yù)警信息，9月18日營(yíng)業(yè)部合規(guī)人員排查結(jié)論為“經(jīng)與客戶聯(lián)系，客戶確認(rèn)賬戶是本人操作”“排除可疑不上報(bào)”，通話記錄顯示與客戶通話時(shí)間為9月28日，不符合《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)）第六條第（三）項(xiàng)的規(guī)定。

　　因此按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)）第三十七條和《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)）第三十二條的規(guī)定，陜西證監(jiān)局決定對(duì)其采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。并要求其應(yīng)于2020年12月15日前予以整改，并向證監(jiān)局提交書(shū)面整改報(bào)告。

　　年內(nèi)四張罰單業(yè)務(wù)遭停半年 正處股權(quán)轉(zhuǎn)讓階段

　　據(jù)宏信證券官網(wǎng)顯示，宏信證券前身為和興證券，于2001年8月經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)由四川省的6家信托投資機(jī)構(gòu)剝離證券資產(chǎn)合并成立。2012年11月，經(jīng)四川省工商行政管理局核準(zhǔn)，公司名稱更名為宏信證券有限責(zé)任公司。目前下設(shè)5家分公司，證券營(yíng)業(yè)部40余家，員工1000余人。

　　公開(kāi)資料顯示，這已經(jīng)是年內(nèi)宏信證券收到的第四張罰單。8月31日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公告接連發(fā)布了兩封處罰決定，宏信證券因違規(guī)新增表外代持，多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間委托其他機(jī)構(gòu)代持，但未按資管計(jì)劃自持債券進(jìn)行核算，也未統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標(biāo)控制等三大違規(guī)行為被暫停資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案6個(gè)月，同時(shí)3名相關(guān)責(zé)任人被證監(jiān)會(huì)采取認(rèn)定為不適當(dāng)人員的措施。

　　而在此兩個(gè)月前的6月23日，宏信證券風(fēng)控部負(fù)責(zé)人常亮就曾因公司內(nèi)部控制存在缺陷，經(jīng)營(yíng)管理混亂，嚴(yán)重?fù)p害委托人利益，并存在故意繞開(kāi)監(jiān)管的交易行為被采取過(guò)監(jiān)管談話措施。

　　值得注意的是，宏信證券目前正處于部分股權(quán)急尋買(mǎi)家的關(guān)鍵階段，今年8月2日，四川信托公告曾表示，公司提出了《關(guān)于公開(kāi)掛牌轉(zhuǎn)讓川信大廈房產(chǎn)的議案》及《關(guān)于公開(kāi)掛牌轉(zhuǎn)讓宏信證券股權(quán)的議案》，經(jīng)公司2020年7月23日董事會(huì)審議通過(guò)，目前已提請(qǐng)股東對(duì)上述議案進(jìn)行表決。目前關(guān)于此事暫無(wú)消息傳出，而接二連三的處罰是否會(huì)對(duì)股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)有所影響，也還未可知。

　　宏信證券官網(wǎng)顯示,宏信證券共有12家股東，四川信托持股60.376%，為其第一大股東。

　　屢罰不止 券商營(yíng)業(yè)部風(fēng)控問(wèn)題頻發(fā)

　　事實(shí)上，近年來(lái)營(yíng)業(yè)部風(fēng)控合規(guī)問(wèn)題頻頻發(fā)生。僅今年以來(lái)，已經(jīng)有多家券商的營(yíng)業(yè)部因各項(xiàng)違規(guī)爆出問(wèn)題。

　　2020年9月，大通證券福州五四路證券營(yíng)業(yè)部因存在對(duì)經(jīng)紀(jì)人開(kāi)立證券賬戶情況缺乏有效監(jiān)控、未按要求發(fā)放經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)證書(shū)、未按要求開(kāi)展經(jīng)紀(jì)人崗前培訓(xùn)和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)等問(wèn)題遭福建證監(jiān)局責(zé)令改正。

　　2020年7月，民生證券前任營(yíng)業(yè)部總助因在職期間利用職務(wù)之便犯下合同詐騙罪被判處無(wú)期徒刑，同時(shí)被山西證監(jiān)局處以終身證券市場(chǎng)禁入。

　　2020年5月，長(zhǎng)城國(guó)瑞證券成都蜀漢路營(yíng)業(yè)部前員工魏某因在職期間向客戶推薦并銷售了非長(zhǎng)城國(guó)瑞證券有限公司發(fā)行或代銷的金融產(chǎn)品被四川證監(jiān)局出具警示函。

　　2020年4月，中銀國(guó)際證券股份有限公司徐州如意路證券營(yíng)業(yè)部因營(yíng)業(yè)部報(bào)備材料內(nèi)容存在差錯(cuò)，雖經(jīng)提醒，但未進(jìn)行認(rèn)真整改；未按照規(guī)定在20個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)換領(lǐng)許可證兩項(xiàng)問(wèn)題遭江蘇證監(jiān)局責(zé)令改正。