針對融資租賃公司等地方金融組織建立“黑名單”機(jī)制，持續(xù)摸底、清理和整頓地方金融交易場所，對地方金融組織開出行政罰單，進(jìn)一步起草完善地方金融組織監(jiān)管制度……一手治亂象、一手完善監(jiān)管框架，地方金融監(jiān)管部門最近動(dòng)作頻頻，進(jìn)一步釋放出強(qiáng)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)的信號(hào)。

　　對地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)的排查和防范化解，是目前多地金融監(jiān)管部門的監(jiān)管重點(diǎn)。天津市金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，目前防范風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)領(lǐng)域主要集中在非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)和七類地方金融組織風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面。該負(fù)責(zé)人表示，天津市共有七類地方金融組織合計(jì)近3000家，企業(yè)數(shù)量龐大，監(jiān)管工作量很大。天津市金融局不斷豐富監(jiān)管手段，持續(xù)完善地方金融監(jiān)管機(jī)制體系。

　　針對七類地方金融組織之一的融資租賃公司，天津市金融局專門建立了“黑名單”制度，對非正常經(jīng)營、無納稅記錄且未登錄融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)，以及無實(shí)際辦公經(jīng)營場所、辦公場所長期無人辦公或已轉(zhuǎn)做他用、不配合監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查等情形的融資租賃公司列入“黑名單”。截至目前，已公告四批115家“黑名單”融資租賃公司，向社會(huì)公眾提示了風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)天津市金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，目前正在研究起草符合天津?qū)嶋H、操作性更強(qiáng)、監(jiān)管精準(zhǔn)度更高、發(fā)展支持力度更大的融資租賃公司監(jiān)管細(xì)則。

　　對地方各類金融資產(chǎn)交易所的清理整頓也在持續(xù)推進(jìn)。一位地方監(jiān)管人士在接受記者采訪時(shí)表示，金交所存量業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要在今年年底全部出清，目前正是各類交易場所清理整頓攻堅(jiān)戰(zhàn)收尾階段。他們已經(jīng)要求各地上報(bào)數(shù)據(jù)、材料，多數(shù)地方情況良好，也有部分金交所對業(yè)務(wù)怎么合規(guī)開展“沒頭緒”或是“報(bào)不出來數(shù)據(jù)”。

　　國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任曾剛表示，由于長期缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管，金交所一方面確實(shí)做了一些業(yè)務(wù)創(chuàng)新，滿足了一部分實(shí)體的融資需求，另一方面也在非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)融資領(lǐng)域扮演了重要角色，一些在正規(guī)渠道融資嚴(yán)格受到限制的地方融資平臺(tái)或地產(chǎn)類公司通過金交所獲得了大量融資。這些業(yè)務(wù)不僅與目前嚴(yán)監(jiān)管、嚴(yán)控“非標(biāo)”的監(jiān)管方向不符，也滋生了一些風(fēng)險(xiǎn)�！昂芏嗳谫Y項(xiàng)目被‘包裝’成投資理財(cái)產(chǎn)品賣給投資者，產(chǎn)品一旦違約會(huì)對投資人利益造成損害。”他說。

　　上述地方監(jiān)管人士也表示，近年來，在控制新增業(yè)務(wù)規(guī)模、化解存量的監(jiān)管要求下，金交所大量定向債務(wù)融資工具的存量規(guī)模顯著下降，尤其根據(jù)事前控制的原則叫停了部分存在隱患的重大項(xiàng)目，規(guī)避了不少潛在風(fēng)險(xiǎn)�！边@位監(jiān)管人士認(rèn)為，合規(guī)是大勢，“打擦邊球”最終會(huì)被淘汰，剩下來的必定是經(jīng)得起考驗(yàn)的那一部分。曾剛也表示，未來地方金交所將更多探索非上市公司的股權(quán)資產(chǎn)交易、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等真正支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)，而不再是“影子銀行”或融資通道。

　　值得注意的是，部分地區(qū)的地方金融條例生效實(shí)施之后，地方金融監(jiān)管部門監(jiān)管手段也有所升級。

　　近日，因臨朐縣弘信小額貸款股份有限公司不按照監(jiān)管規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息、不按照要求就重大事項(xiàng)作出說明且逾期不改正，山東省地方金融監(jiān)管局對其做出罰款3萬元的行政處罰。這是山東省地方金融監(jiān)管局對地方金融組織開出的首張罰單。今年4月，天津市地方金融監(jiān)管局對天津皕信商業(yè)保理有限公司、愛駿惠民融資租賃(天津)有限公司和國豐融資租賃(天津)有限公司分別作出行政處罰。

　　招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，地方金融監(jiān)管部門通過行政處罰的手段來加強(qiáng)金融監(jiān)管是一個(gè)值得關(guān)注的信號(hào)，地方金融監(jiān)管部門以前沒有行政處罰權(quán)，地方立法賦予了其法律地位和行政處罰權(quán)，有利于提高其監(jiān)管權(quán)威，有助于其打造更好的地方金融生態(tài)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

　　據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，山東、河北、四川、天津、浙江、上海等地已經(jīng)正式出臺(tái)地方金融監(jiān)管條例，而北京、深圳、吉林、江蘇等地的地方金融監(jiān)管立法均在加速推進(jìn)中。為了進(jìn)一步完善監(jiān)管，部分地區(qū)也正在醞釀相關(guān)監(jiān)管細(xì)則。

　　記者從天津市金融局獲悉，為了落實(shí)《天津市地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，健全完善地方金融組織監(jiān)管制度，天津市金融局目前在同步開展《天津市地方金融組織監(jiān)督管理制度框架》的調(diào)研起草工作，“力爭做到各類地方金融組織監(jiān)管制度全覆蓋、相互銜接，強(qiáng)監(jiān)管與促發(fā)展兩手抓、兩手硬。”天津市金融局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。